【案例回顾】
2019年1月初，大庆市处非办接到居民举报，让胡路区广厦街54号“百家壹”网络商城，打着商城消费、旅游、疗养的幌子，通过发放鸡蛋、开设讲课等方式，吸引老年群体集资，并已积累相当规模的资金。接到线索后，大庆市处非办立即联合市公安局经侦支队、涉案区金融办等部门调查此事，龙南公安分局接到指令后，立即派侦查员前往举报地点。经了解，“百家壹”网络商城，在大庆设有三家涉嫌集资诈骗窝点，分别在让胡路区阳光商都公寓、世奥中心A座、广厦小区东侧裙房。侦查员调查此事过程中，又陆续接到多位群众报警，称钱财都被套了进去。警方经过对多名被害人询问得知，被害人多为70岁左右老人，投资周期有18天、21天不等。投资方式均为现金，投资模式是当天投资后，第二天即可返还利息。实际上是采用客户本金，直接抽取当月利息返还的方式，利率每月7%-11%。
百余位老人瞒着子女，贪图小恩小惠，不停投钱，直到嫌疑人被抓，仍有一些老人未醒悟。
【案例分析】
经审讯得知，卢某开设北京百华旅游发展有限公司，通过伪造工商营业执照，获取客户信任，以免费听课、免费发放鸡蛋等为诱饵，进行集资诈骗。赵某担任分店店长及讲师，负责讲解投资模式;包某担任收款员，三人分工明确。
投资者投资的钱，并非真正投资，而是被卢某以虚构投资盈利的形式，骗取投资者信任后，将钱据为己有。犯罪嫌疑人赵某、包某获得3000元底薪及客户当月投资总额的1%非法利益。
经侦查确认，该案件集资人员达100多人、金额达140多万元。
市民如何防范非法集资？
“四看” ：一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。
“三思” ：一思自己是否真正了解该产品及市场行情；二思产品是否符合市场规律；三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
“等一夜” 遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
请广大市民朋友切实增强法律意识、风险意识和自我保护意识，谨慎选择投资理财渠道，谨防非法集资陷阱。要增强风险自担意识，谨记参与非法集资造成的损失要自行承担。同时，发现非法集资犯罪活动，要及时向公安机关报案，共同维护全区良好的经济金融秩序！