近日，一位客户到金马路支行咨询业务，称想从招行向建行转一笔钱，然后在建行取现金，询问有没有大额现金。金马路支行员工听到客户的诉求后询问客户取大额现金是作什么用途，如有需要可以为客户调款。客户表示是自己丈夫的朋友从企业对公账户向客户本人的招行卡里打了一笔钱，想让其帮忙取现金用于发放员工工资。工作人员听到直觉事情不太对劲，于是继续询问缘由，客户表示自己也不是很清楚，只是帮忙。
工作人员听完事情的经过，更觉事情不太对，所以为客户仔细讲解了此事件的可疑性，有出借银行卡的行为。客户听后表示自己不想帮忙了，并寻求工作人员的帮助，如何解决这个事情。工作人员建议，让其将这笔钱原渠道退回去。
防范金融风险是银行业时刻不松懈的问题，每位员工都应该深刻认识银行存在的风险和防范风险发生的办法。金融消费群体体系庞大，但金融消费者金融风险意识淡薄，银行是防范风险的一道重要的保护屏障，作为金融人，提高风险意识、提高业务素质、增强责任意识，是为金融消费者提供金融消费保障不可缺少的素质。