案例简介：
近日，中国建设银行鸡东支行在进行账户回访时发现一账户长期无交易，但近期突然活跃，资金收付非常频繁。对此，我行认为该账户有较大洗钱风险，存在个人账户被他人盗用的可能。通过电话核查，我行得知该账户户主的职业是自由职业，但交易流水与该客户本身的职业不具有一致性，我行让客户提供交易流水中可疑交易信息的佐证材料，但客户以保护隐私为由，拒不配合我行开展身份及交易背景识别，导致我行无法排除其可疑情形。通过后续的回访得知，该账户早已出借给该客户的朋友使用，其朋友利用账户从事虚拟货币交易，故我行立即对该账户实施管控。
案例分析：
目前，断卡行动在全国范围内开展，不法分子为逃避公安机关的侦查，便想法设法租借他人的银行卡来实施犯罪活动。而一些客户为了蝇头小利，抱着侥幸心理将自己的银行账户出租、出借、出售给他人，这不仅会泄露个人信息、威胁财产安全，甚至会成为犯罪分子的“帮凶”，被追究法律责任。故明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供银行账户的行为人就涉嫌了帮助信息网络犯罪活动罪。
风险提示：
1.根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
2.中国人民银行《人民币银行结管账户管理办法》第六十五条规定存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。
3.打击电信网络诈骗，从断卡行动开始，防范出租、出售、出借银行账户，与我们每个人息息相关。管好个人账户，护好个人信息，看懂反欺诈套路，守好资金安全。出租、出借、出售自己的银行账户属于违法行为，我们要时刻保持清醒警惕，勿要轻信他人，不要成为犯罪分子的“工具人”。