为贯彻落实国家“放管服”改革，民生银行西安分行坚持客户服务和防控风险并重，在为中小微企业提供简易开户等便利银行账户服务的同时，严格开户流程，从源头上堵截潜在风险。近日，西安分行成功堵截一起可疑开户事件，从源头上杜绝了潜在风险的发生。
3月初，西安分行XX支行收到西安市莲湖区XX消防材料经销处的开户申请，工商信息中该客户为个体工商户，支行在接到该账户开户申请后第一时间与该客户取得联系并安排相关人员按照流程进行上门核实并采集办公场所照片，但客户法人在支行工作人员上门核实及受理开户业务期间均未露面，因此双方约定于客户前往支行当面办理开户业务。
在支行当面办理开户业务期间，经了解客户现场经办人员为代帐公司财务，且多次拒绝留存自己个人信息。在根据客户当前综合评分，通知其预计网上银行限额为5万元/日，客户以网银额度不够反复要求调高网银业务限额，但却拒绝告知合理业务需求。后又与客户协商开立单位结算卡，客户又明确自己后期可能会涉及不同城市的取现需求。 同时经后台查询工商信息该客户存在一址多企的情况，该客户预留财务在11家不同法人企业作为单位联系人。
基于上述情况综合判断，支行工作人员根据《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》，告知客户出租、出借、出售单位账户的风险及所要承担的责任，同时建议客户经办人员将此情况告知企业法人并要求明确说明公司业务背景情况，客户现场经办人员电话沟通后表示需要将该账户销户处理。
多年来，民生银行严格按照监管部门相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作抓实抓细，持续提升一线工作人员的业务水平，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞。