案例回归：2022年6月9日，支行员工在日常风险预警排查中发现客户冯*华交易异常，频繁与异地客户发生大额资金转账。同时支行员工发现客户的转账摘要均有“一方制药”等字样，这引起了支行工作人员的高度重视。支行员工通过网络查询发现网上有许多关于关于该APP为诈骗软件的案例，诈骗分子其实玩的都是数字游戏，他们以广东一方制药有限公司的名义进行招揽投资理财，宣称广东一方制药2022互联网二期项目，这其实就是假冒一方制药进行传销模式推广的非法集资项目。支行员工认为该客户多半正在遭受诈骗，便立刻电话致电客户向其了解情况，但是客户不愿配合调查，并表示是自己在操作，这是自己的隐私，交易对手也认识，支行工作人员对客户进行了反赌反诈宣传，并告知客户如发现异常立即报案，客户虽引起警觉，但在高息诱惑的驱使下，客户于6月9日晚上再次向一异地客户转账1万元。6月10日支行在进行风险预警排查时发现该交易后立即再次电话联系客户，并同时向反诈中心报告相关线索，反诈中心通过大数据查询确定客户上当受骗并联系客户及其儿子，确定客户被诈骗后选择报案。支行在询问客户被骗过程中了解到该客户是在朋友的介绍下加入一微信聊天群，并在群里面所谓的群主推荐下下载了“一方制药”APP,其朋友将APP返现的记录拿给冯某看后，冯某被其高额返息所诱惑，于6月7日至6月8日陆续向诈骗分子转账累计13万余元。客户表示近期有一笔超过20万元的大额定期即将到期，如果不是支行员工提醒及时，自己极有可能将到期后的资金继续转给诈骗分子。客户对支行员工的认真负责的态度标识高度赞扬，并在支行的留言簿上留言表扬支行员工。
案例启示：
1、在日常生活中一定不要轻信任何形式的“高额回报”投资，不要相信天上掉馅饼的好事，一定要养成良好的理财投资习惯，理性消费。
2、不轻易转账，凡是以各种理由诱骗用户支付前期费用的一定要多方核实，谨慎交易。
3、认清各种诈骗APP惯用伎俩，一是以微信群、QQ群等聚集较多的托在群里持续发布各种高收益、高回报的甜言蜜语及晒高收益汇报截屏图片等；二是APP的推广都是从熟人、朋友及身边的亲戚下手，不要以为是熟人介绍或者熟人告知收益高就放松警惕，殊不知你的熟人已经调入诈骗陷阱。
4、不给不法分子可乘之机，消费者一旦发现自己被骗，要保持冷静，及时留存相关证据，第一时间拨打报警电话，通过法律途径保护自身权益。