2023年3月15日下午，和田分行召开2023年第一次案防形势分析会暨风险解码工作会议，会议由纪委书记周军主持，和田分行行级领导、各部室经理（主任）、副经理；各一支行行长、副行长；二级支行行长、副行长；各部室合规经理参加会议。
一、2023年一季度案防分析会召开情况。会议听取了内控合规部《和田分行2023年一季度案防情况分析汇报》；听取了运行管理部、公司与结现金融业务部、个人金融业务部、银行卡中心、营业部、迎宾路支行分别对一季度案防履职、上年度监管罚点专项检查整改落实情况、上年度风险点管控措施落实情况的汇报；和田分行纪委书记对和田分行“内控案防”执行情况进行了通报、开展“清廉金融文化建设”警示教育。
二、风险解码工作会议召开情况。风险解码会议首先是由各分管行领导对各专业条线梳理出的23条风险点进行简述；其次，各行领导按照风险点的风险程度、发生概率以及我行风险实际进行风险评判打分构建九宫格绘制风险热图；最后，根据风险分值确定了10个风险要点，通过头脑风暴制定了相应的管控措施。
三、和田分行党委书记、行长李子鉴做总结发言并提出以下工作要求：
(一)强化风险防控能力，确保风险解码措施落地执行。各部室对照此次风险解码梳理出的风险点，通过开展检查督导、培训、专项治理等方式，主动将风险解码管控措施融入到日常工作中，并根据外部环境、监管要求变化及时调整风险点和管控措施，加大风控资源配置，增强各项业务风险管控措施有效性；各支行要做好本机构的风险解码工作，要对照各部室梳理的关键风险点，结合本网点业务发展和风险管控的实际情况，认真梳理本机构弱项业务和薄弱环节，通过风险解码工作查找出问题本源，抓好关键风险防控；内控合规部统筹利用好案防形势分析会平台，按季确定会议主题，开展动态分析和治理，逐项解决风险隐患和难题，并在后续的案防形势分析会议上进行跟踪落实。
(二)以抓典型为抓手，持续做好抓典型工作。正负面典型的树立是总分行一项工作要求，是为了通过表扬树立正气、树立典范、鼓舞士气，通过批评抵制不良风气，进一步倡导员工遵章守纪、提升履职质效的有效手段，各支行、各部门应以抓典型作为打好“内控案防攻坚战”的重要抓手，要持续抓、深入抓，结合本机构风险特征及风险薄弱环节，狠抓屡查屡犯问题，对于同一领域和环节发生同类风险事件，要通过抓负面典型，以抓促改，堵塞漏洞，消除业务风险隐患，同时积极弘扬正面典型，做细做实正面典型的弘扬工作，积极营造自觉合规主动合规的氛围，充分发挥正面典型示范引领作用，促进全行内控管理上台阶。
(三)全面压实责任，强化监管处罚风险管控。案防风险管控的核心是事和人，要利用“以事找人”的方式深入分析，追究责任人的同时追究管理责任人，部室要帮扶支行从根本上解决问题，确保问题有效解决；各级格长做实做细员工网格化智能化排查，聚焦“关键少数”、“关键岗位”，有针对性的开展员工异常行为排查，经常性开展员工警示教育，时刻关注员工异常行为，切实履行风险防控主体责任；各级机构一把手要亲自抓“降处罚”工作，切实执行专人负责、专业对口、专项跟踪，加强监管沟通汇报工作，持续推进监管走访机制，及时掌握监管处罚特点及监管动态。
(四)找准监管关注，强化重点领域的风险管控。通过今日学习的四则警示案例来看，均是贷款“三查不力”、违规放贷的案例，近几年监管检查的要点及处罚的重点也在信贷业务管理上，各营销部门及营销人员做好贷前调查、贷中监督及贷后跟踪检查，各部室、支行要围绕监管案件风险排查年度要点、社会热点及银行同业案件风险状况，开展易发案件领域风险专项排查，严防信贷业务风险隐患；各支行要把好客户开户准入关，持续加强KYC专项治理工作，明确目标和措施，加强客户信息综合治理，对存在洗钱隐患的高风险客户或账户实施增强尽职调查措施，持续强化客户洗钱风险防控工作。