随着信息时代飞速发展，电信及网络诈骗手段也愈发高明，层出不穷。中国银行延安东街支行分享真实案例，剖析骗局，警示各位消费者提升防范意识，守护财产安全。
2023年3月中旬，一名年轻女子持用工证明前来办理借记卡开卡业务。称自己为某某公司员工，需开立工资卡。大堂经理审核资料时发现多处疑点，首先，该工作证明公章并非防伪章；其次发现用工证明上打印的单位并非中行公司客户，工资卡并不是非要中行卡，且客户称自己有其他银行的一类卡，但必须要办理中行卡。随即大堂经理意识到这是一起典型利用伪造证明试图开卡的违法行为。便向客户宣讲“断卡行动”以及反诈知识，并引用平安中行多起真实案例劝说客户，最终客户意识是到自身行为的错误，离开网点。
断卡行动开展至今，银行业对开卡业务的风险把控愈发严格，但是仍存在部分风险意识淡薄的客户，不清楚出借个人银行账户是一种违反金融管理法规的违法行为，为了不法分子几百几千元的“感谢费”，就将自己的银行账户出借、出租、出售给他人使用，为不法分子提供了方便其开展洗钱、诈骗等犯罪活动的账户，不知不觉中客户就成了犯罪活动的交易主体，为自己带来了风险隐患。
中国银行延安东街支行提示您：谨防各类诈骗行为，妥善保管银行账户，保障财产安全，维护合法权益。