3月2日，我支行接待一名女性客户要求办理开卡业务，同时该客户有一名男性人员陪同。大堂经理在核实完客户开卡用途及合理性后，引导客户柜面办理银行卡。然而，客户在办理过程中人脸识别分数仅0.3分左右，多次拍摄比对均不达标，柜员立刻引起警惕，提请会计主管协助核查。
起初，客户坚持身份证就是本人所有。同时，其陪同人员在大厅言辞激动，表示我行人员故意刁难。但经过会计主管与柜员仔细比对外貌特征，大堂经理详细询问身份证地址、生日信息时，这名客户就开始回答不清，闪烁其词。由此，我支行工作人员更加确认该客户是持他人身份证冒名开卡，随即拒绝受理该项开卡义务。与此同时，为杜绝该风险隐患，柜员及时在核心系统设置“已拦截异常开户人”给其他机构以警示。
然而，就在事发第二天，我支行接到汉中某支行电话询问上述拦截异常开户人原因。原来，该身份证第二日就流转到汉中某网点申请办卡，持证人为客户本人，汉中网点询问客户相关情况，客户承认前一日非本人开卡，但让她人冒名办卡原因始终不愿透露，并最终未办卡，离开网点。
通过我行上述一系列身份识别与警示操作，不仅堵截了客户在我支行的冒名开卡，同时也给其他兄弟支行提前预警，堵截了可能存在的可疑开卡情况。
今后，灞桥区支行营业室将继续提高警惕，加强开户环节客户身份识别工作。坚决堵截非法开立、出租出借银行卡行为。做到“勤勉尽责”，遵循“了解你的客户”原则，切实履行客户尽职调查义务，在账户开立环节落实“三询问、三提示、二查验、一宣传”，优化账户服务与风险防控。我支行将加强关注异常情形的提示，同时强化信息共享机制，让不法分子在各个网点都不能钻空子，切实做好账户风险防范，将账户风险化解在第一道防线。