1、什么是洗钱
现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2、为什么要反洗钱
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
3、我们可以做什么
不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。
不要出租或出借自己的身份证件
出租出借自己的身份证件，可能会产生以下后果:
1.他人借用您的名义从事非法活动;
2.协助他人完成洗钱或恐怖融资活动;
3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
4.您的诚信状况受到合理怀疑;
5.您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
不要用自己的账户替别人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。然而，天网恢恢，疏而不漏。账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。
远离网络洗钱
1.不要受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资等。
2.仔细甄别:不要轻信陌生电话和网上诱惑、警惕电信诈骗电话等方式向陌生账户汇款或转账。
3.对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。
主动配合金融机构进行身份识别
1.开办业务时，请您带好有效身份证件。
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为了避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时:
出示有效身份证件或身份证明文件;
如实填写您的身份信息，如姓名、职业、 联系方式，住址等。
配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;
回答金融机构工作人员的合理提问。
如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
2.存取大额现金时，请出示身份证件。
凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。
这不是限制您支取自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。
3.他人替您办理业务，请出示他(她)和您的身份证件。
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。
特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
4.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。
金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。
超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
5.手机号码更换也要及时通知金融机构
手机号码也是留存给金融机构的重要信息。资金变化提醒、验证码的发送，都需要通过手机号码来实现。
如果更换手机号码，请及时通知金融机构办理更新。
常见的洗钱途径与方式
1.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
2.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
3.利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；
4.利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索；
5.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
6.通过买卖股票、基金、保险、信托或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
7.通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融体系对资金流动的监管；
8.通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。
the end