关行长在2023年工作会议报告中提到“将客户增加提升到前所未有的高度，将客户服务能力提升到前所未有的高度，将客户服务手段提升到前所未有的高度”。这三个“前所未有”就是我们2023年零售客户营销工作的总方针。伴随着我行零售产品货架的日益丰富以及建设“最佳财富管理银行”的全面推进，营销人员一方面要增强对客户资金交易的持续跟踪服务能力；另一方面要提升对客户机会业务的全面覆盖服务能力。南开支行全体零售人员深刻把握总分行对客营销主线，深耕价值客户，把“目标客户化，客户名单化、名单产品化”的思路转化到具体业务提升上，全力奋战开门红。具体而言：
一、躬身入局—全员齐上阵
零售转型绝不是一个条线的任务目标。南开支行建立了“人人参与营销、个个积极营销”的零售营销氛围，保证上下通畅，左右协调，形成立体营销网络。以本周为例，支行行长率先销售100万优睿系列私行产品，零售业务行长紧跟步伐，销售420万睿诚系列私行产品，至此私行产品销售激情被快速点燃，客户部副经理蓄势接力销售100万，大堂经理百米冲刺连成两单，合计销售220万。各条线全面开花迈出了我们零售转型最美的步伐。
二、心中有竹—营销天地宽
打造华夏银行私人银行品牌需要一批专业能力过硬的产品经理，南开支行注重培养销售人员的市场洞悉、产品投研以及资产配置能力。每日晨会坚持由理财经理进行财经播报，内容涵盖国内外证券市场走势、未来市场分析、本周我行优势产品甄选等。全员紧跟市场走势，不断提升专业素养，在风起涌云的市场中为客户做好资产配置服务。在私行产品方面，支行要求每一位销售人员对合格投资者认定流程烂熟于心，对标自己的客户名单，对符合标准的客户“一个不能少”的进行合格投资者认定。
三、科技赋能-客户体验佳
私行类产品销售需要进行双录，传统业务模式下客户只能到我行网点进行录音录像，这就限制了产品触达的广度。线上双录的上线打破了产品双录的时间和空间限制，实现客户足不出户即能通过手机银行进行线上录音并购买产品，节约了客户时间、提升了成单效率。南开支行紧紧抓住这一优势，做好充足线上双录沟通与准备工作，顺利落地异地购买私行产品的业务。
贡行长在2023年工作会议讲话中提到2023年零售业务的两大核心就是“客户经营”和“价值创造”，全体零售人员要紧跟总分行零售转型步伐，拓客户、强金总、提中收，打好2023年零售业务的各项战役，最终取得零售转型的新突破！