2023，为进一步夯实反洗钱管理基础，落实客户全生命周期管理要求，加强集中尽调团队队伍建设，山东分行高度重视，多措并举，积极推进反洗钱客户尽职调查集中工作。
一是统筹推动，加强工作调研及督导。
今年以来，内控合规部前后前往临沂、德州等分行开展工作调研，实时掌握二级分行尽调团队的工作进展。及时发现实际工作中的风险点及工作建议，全面、系统地获取各行在尽调集中改革中的“第一手资料”，对以后持续推进全行尽调集中工作提供了宝贵的信息和重要参考。
同时，山东省分行持续强化工作督导力度，汇总各二级行尽调集中工作发现的问题印发了《关于二级分行反洗钱尽职调查集中工作情况的通报》，并将工作落实情况纳入各行反洗钱工作考核，不断推动各项工作落到实处。
二是打造队伍建设，开展相关业务培训
反洗钱客户机制调查工作系统性强、专业度高。为有效提升尽调专职人员的业务素质，加强尽调团队队伍建设，内控合规部于2月17日组织开展全辖反洗钱尽调人员视频培训。此次培训就反洗钱尽调相关制度规定、客户洗钱风险分类等规章制度进行深入讲解，结合日常工作、集中尽职调查过程中发现的风险点、难点与痛点进行具体案例分析，为各行尽调团队人员及时授业解惑。
三是精细管理，确保尽调团队日常工作平稳运行
在完成个人客户尽职调查团队组建的基础上，辖内各分行不断强化尽调团队的精细化管理，推动尽调团队日常工作平稳运行。如济南、淄博、日照等分行组织召开反洗钱个人集中尽调团队工作会议，进行工作安排、部署，确保反洗钱集中尽调工作顺利开展；济南等分行组织以工代训、网点实习、发布工作简报等，持续提升尽调人员专业水平、履职能力，推动尽调工作质量有效提升。
下一步，山东分行将进一步强化管理措施，持续推进反洗钱客户尽调集约化管理、专业化处理，切实提升尽职调查工作质效，为全行高质量发展筑牢洗钱风险管理的第一道屏障。