一、案情简介
近日，王先生前往南门支行营业部办理账户解控业务，在查询被控原因的过程中该行工作人员发现王先生频繁在一个平台上往来钱款，了解得知这是一个制作照片并进行买卖的网站。工作人员在详细询问王先生关于网站的信息时，王先生坦言该卡借给朋友使用过一段时间，对这些交易并不了解。最后工作人员说明了出借、出售银行卡可能给个人带来的严重后果，并引导客户做销户处理。
二、案情分析
案件中，王先生将卡借给他人使用，在短时间内账户发生大规模交易、资金快进快出导致银行卡无法正常使用。出租、出售、出借银行卡危害巨大，极有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来极大的法律风险，甚至承担刑事责任。因此，金融消费者要妥善保管个人银行卡、手机卡等，警惕非法网络平台诱导，切莫贪图小利而陷自己于不利局面。
案例启示
1、提高风险防范意识。消费者要加强自我保护意识和风险责任意识，妥善保管好自己的身份证件、银行卡、密码、手机号等个人物品。防范不法分子利用银行卡账户进行洗钱、诈骗和非法资金往来等非法活动。
2、切勿出租、出售、出借银行卡。出租、出售、出借银行卡危害巨大，极有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来极大的法律风险，甚至承担刑事责任。
3、审慎办理陪同开卡业务。银行营业网点在服务过程中应重点关注有人员陪同开卡情形，在审核此类人员开卡业务时，要对客户开卡目的、使用方式加强关注，及时发现异常行为，提醒客户银行卡出租、出借、出售风险和危害。