【法规政策】
银保监会 人民银行联合发布《商业银行金融资产风险分类办法》（中国银行保险监督管理委员会 中国人民银行令〔2023〕第1号）：
要求银行遵循真实性、及时性、审慎性和独立性原则，对承担信用风险的全部表内外金融资产开展风险分类。拓展了风险分类的资产范围，提出了新的风险分类定义，强调以债务人履约能力为中心的分类理念，进一步明确了风险分类的客观指标与要求。针对商业银行加强风险分类管理提出了系统化要求，并明确了监督管理的相关措施。
人民银行发布《金融控股公司关联交易管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号）：
结合我国金融控股公司特点，按照实质重于形式和穿透原则，界定金融控股公司关联方以及金融控股集团的关联交易类型，明确禁止性行为，要求其设置关联交易限额；要求金融控股公司完善关联交易定价机制，建立健全关联交易管理、报告和披露制度，建立专项审计和内部问责机制。同时，明确中国人民银行相关监管措施安排。
商务部发布《关于进一步做好两用物项出口管制工作的通知》（商办安管函〔2023〕35号）：
未经许可，出口经营者不得擅自出口两用物项，不得超出最终用户、最终用途等已批准的范围出口两用物项，不得出口禁止出口的物项；进口商、最终用户应当严格遵守最终用户和最终用途管理规定，不得违规改装、改变、转移相关物项用于非民用用途，不得擅自向任何第三方转让。相关组织和个人不得为出口经营者从事两用物项出口管制违法行为提供代理、货运、寄递、报关、第三方电子商务交易平台和金融等服务。。
自然资源部 财政部发布《关于矿业权有偿处置有关问题的通知》（自然资办函〔2023〕223号）：
按有关规定已按财政出资比例进行评估并缴清价款的探矿权、采矿权，已缴纳价款对应的资源储量属于已完成有偿处置，不需再缴矿业权出让收益；其余资源储量属于未有偿处置，动用时应参照财综〔2017〕35号文中规定缴纳采矿权出让收益；以申请在先方式取得且不涉及国家出资探明矿产地的探矿权，违反规定按面积核算并征收“价款”的，不属于完成有偿处置；涉及上述情形时，对符合规定的矿业权，采用出让收益率的形式征收采矿权出让收益。
警惕：涉及采矿权质押融资场景下，应核实其是否已完成有偿处置，审慎确定担保价值。
【案例】
涉税中介机构虚假宣传被约谈 被列为重点监管对象暂停其代理业务：
某公司通过互联网平台发布“个人车辆出售公司，少缴纳税款”等涉税虚假宣传信息，歪曲解读税收政策，误导社会公众。地市税务局联合当地网信、市场监管部门对该公司进行约谈，责令其删除违规视频内容、及时消除影响，将其列为重点监管对象，暂停受理其所代理的涉税业务，将该公司涉税专业服务信用等级予以降级，扣减其涉税专业服务信用积分。
警惕：类似金融宣传也须注意不要使用类似“税收规划”的用语。
因擅自更换牙齿矫形器型号欺诈消费者 医疗机构被判支付三倍赔偿：
某口腔门诊部在为消费者陈某提供牙齿畸形矫正服务时，擅自将消费者选择的2.8万元价位医疗器械替换为2.16万元价位医疗器械，被法院认定构成欺诈消费者，并被判决向消费者陈某支付三倍赔偿共计8.4万元。
警惕：在为客户提供金融服务时应注意严格按照在先协议约定，对存续期内因合作方变更等原因导致无法持续提供时应主动告知存量客户，在尊重客户意愿的前提下做好原协议变更或终止并留存相关电子证明。
“桥头火锅”起诉大众点评网侵犯商标权 法院认为平台已尽注意义务：
“橋头”注册商标于1994年12月28日被核准注册，现权利人为重庆桥头火锅公司。1994年，“重庆橋头火锅”被认定为中华老字号。2006年国家商务部认定“桥头”注册商标为中华老字号。2020年11月，重庆桥头火锅公司公证取证发现，美团及大众点评软件上显示，洛阳一家餐饮店商家名称标记为“桥头烤羊腿·小酒馆”，门头标识左上方有字号较小的竖写版“桥头”二字。桥头火锅方认为洛阳某餐饮店经营者及大众点评经营公司侵犯了“桥头”系列商标权且构成不正当竞争，诉至法院。
对于大众点评方的行为性质，法院认为，首先，桥头火锅公司并未向大众点评方发送相关通知；其次，大众点评网上关于侵权情节的搜索结果均为自然搜索结果，不存在商业推广行为；因此，大众点评方对于该相关内容的审查义务应当是一种形式审查义务，在权利人没有发送涉嫌侵权通知的情况下，应当认定上海汉涛公司尽到了其应当承担的注意义务。同时，大众点评方在收到起诉状后即采取了屏蔽措施，因此对桥头火锅公司关于大众点评方构成侵权的主张不予支持。
警惕：银行在涉及自营平台类业务时可遵循如下合规逻辑，①对以平台渠道协助商业推广的，应严格调查核实有关合作商户的资质，避免涉及商标等知识产权纠纷；同时与拟推广商户签订协议、要求缴纳保证金等方式做好兜底追偿的防范。②银行应履行平台管理责任，如设置必要的侵权通知及时响应机制，在收到外部反馈侵权信息后应首先采取屏蔽等措施后再行调查核实；同时做好相关电子证据的留存。
【行政处罚】
1.辽宁邮储银行：2名员工参与非法吸收公众存款被禁止终身从事银行业。
2.江西某农商行：个人综合消费贷款用于购房；个人经营性贷款为房地产开发项目垫资；流动资金贷款为房地产开发项目垫资。罚款120万元。
3.宁夏某农商行：违规通过借新还旧或展期方式延缓风险暴露，掩盖资产质量；违规向房地产开发企业发放流动资金贷款。罚款80万元，警告2人。