第一步 导入白名单
判断客户是否是私行客户
是 👉直接看第二步
不是👉导入白名单
导入人员：理财白名单客户维护岗位为网点高低柜岗
白名单导入流程：新一代—客户信息管理—对私客户信息—对私金融产品销售白名单—白名单明细清单维护—分行上传明细清单—导入“B000000105理财合格投资者”（下载模板必须填写1年限）
⚠️⚠️具体流程指引请见常用表格“关于进一步规范理财产品销售名单制管理工作的通知”（白名单导入纳入省行合规大检查必查项！！）
⭕️⭕️ 客户经理暂时无法导入
⚠️⚠️高级柜员通过新一代-客户信息管理-对私金融产品销售白名单-白名单明细清单维护-分行上传明细清单-查询相应白名单编号-维护明细清单-下载模板，按照模板要求填入相关信息后提交，添加名单一年有效，一年后客户需重新提供相关证明材料录入白名单。客户认定材料及审核表随柜员当日无流水凭证上缴！！（将认定材料同步发个金张楚欣留底）
第二步柜台签订约定书
柜台签订约定书
一、柜员持理财证
二、签署操作指引
投资理财—理财产品销售-服务协议签订—代理信托产品签属电子约定书（一定要选择对信托产品电子合同签署！！）
备注：如购买二永债，请柜员—投资理财—理财产品销售—基金—签署电子约定书
第三步手机银行双录出单
一、打印双录资料
信息导航系统—十一、个人金融部—选择产品相应双录话术
二、客户做风险评估
首次购买新一代系统做风险评估加手机银行做风险评估
评估类型积极进取型（认真看选项，不要评出稳健型）
三、手机银行双录
1、客户手机（客户在非网点区域）
投资理财—全部—其它—代理信托—日日益（有显示即可买，购买300万以下的提前向分行查询额度）—输入购买金额—营销员代码（谁双录输入谁代码）—开始
2、员工手机（员工必须在网点双录专区进行双录）
接受双录—登录员工渠道app—消息栏查看信息—点开双录链接—即可开始双录（双录途中按照纸质双录话术，手机屏幕话术需要点击完毕）—检查双录资料绑定双录上传（网点双录机子必须开机在线状态）—结束返回手机界面购买
备注：
1、双录时必须先唱读基本信息，且过程展示理财证！！点击屏幕字幕翻页！！
2、客户与双录人员安排分开办公室双录，最好安排一个人员陪同客户双录，不要入镜即可
第四步检查
一、检查客户信托产品是否有立刻扣款，不扣款表示购买不成功
二、产品需在手机银行最低保持30万余额，以后使用同一账号直接随时申购赎回（1万元起）
三、查询：投资理财—全部—代理信托—我的信托—当前申请/成交查询（见图）