泰和县分公司2022-2023年金融跨赛展播（第九期）

一 【跨赛发展篇】

      【金融重点业务客户AUM通报表】：截止1月12日本月净增275万，跨赛一阶段净增7288万。跨赛完成计划的11.21%，完成比前三网点：马市、沙村、苏溪，后三网点：小龙、城西、工业园区。

    截止1月11日跨赛第二阶段储蓄余额下降2166万，跨赛余额新增14028万，今年余额下降网点多达14个，同比去年农历同期负增长956万。黄金周累计净增795万元，同比去年同期少增1642万元，完成黄金周计划的10%，完成比前三的网点：沙村、澄江大道、樟塘，后三的网点：南溪、小龙、南门。

      首季代理保险收入完成315.8万，完成比31.5%。小龙、澄江大道、禾市完成比列全县全三，樟塘、上田、南溪列全县后三。

       [2022年跨赛客户指标发展情况通报]截止1月10日，vip客户本月净增37户，跨赛净增175户，完成跨年度计划的5.8%，完成比前三网点：苏溪、三都、南门，完成比后三网点：东门、澄江大道、小龙；财富客户本月净增8户，跨赛净增65户，完成跨赛计划的21.7%，完成比前三网点：沙村、塘洲、樟塘，后三网点：冠朝、苑前、桥头；钻石客户本月净增-4户，跨赛净增-4户，负增长网点分别是：苏溪、东门、工业园区、上田，请各网点做好新增代发客户等渠道实现客户数增长。

【全县邮惠万家直销银行发展情况】

客户发展情况：昨日新增客户1户。19个网点未破零，需高度关注。全县直销银行结存客户1070户，他行客户占比28.7%，有效客户占比50.6%。冠朝、樟塘、禾市他行客户占比全县后三。

资产发展情况：昨日新增-0.11万元，全县直销银行总资产规模632.5万，城西总资产规模192.5万，列全县第一位，苏溪资产0.02万，列全县末位。

        鞭炮声声响，财源滚滚来。1月9日迎来了泰和县分公司桥头镇营业所盛装开业，市公司徐晓峰副总经理携金融部傅丽雄副总经理亲临活动现场，并深入到另一装修网点沿溪为网点跨赛加油鼓劲。

    在县公司领导的高度重视和布置下，新网点环境气派又温馨，烘托出浓浓的开业氛围。今日一早，县公司习亮总经理、吴海霞副总经理及各部门主任、金融业务部全体人员莅临本次开业庆典活动，9点18分在彻响云霄的鞭炮声中拉开了开业帷幕，在转发有礼、进门有礼、加办有礼、资产提升有礼、VIP尊享有礼、开业大抽奖六重好礼的吸引之下前来办理业务的新老客户络绎不绝，网点相比之前狭窄灰暗的营业厅进一步完善了服务功能，提高客户服务体验舒适度，美化邮政品牌形象，获得现场客户的一致好评。开业当天，进门参与活动办理业务的客户约117人，实现邮生活吸粉46户，手机银行8户，第三方绑卡15户，外拓资金78万元，新增定期25万元，期交保险4万，长期期交意向10万元。

     徐总每到一处都与网点人员亲切交流，详细了解新网点改造情况，当前抢保及黄金月余额、邮生活礼品兑换流程等，并就当前工作提出三点要求：

    一是要进入黄金月，网点要持之以恒做好余额发展，借助优势产品做好在我行无资产、低资产商户他行资金策反，利用各类客群活动实现批量获客获金。

   二是做好保险投保工作，围绕收入主线，结合现有客户资源，及时调整销售策略，做到边出单边蓄客工作。

   三是做好邮生活积分兑换工作，网点人员、帮扶人员要熟练掌握兑换流程，积极引导客户加会员、兑积分。

    市公司徐总一行的到来极大的鼓舞了泰和县分公司全体员工的干劲，为跨赛下步发展指明了方向，泰和县分公司将上下一心，攻坚克难，打好打赢金融跨赛战役！

         为抢抓2023年开门红及黄金月旺季发展机遇，营造你追我赶的浓厚发展氛围，确保坚决打赢金融跨赛攻坚战。泰和县公司组织召开金融跨赛黄金月启动会（线上+线下），参会人员有县分公司领导，金融业务部全体人员，代理金融网点负责人、机关挂点帮扶人员。此次调度会分以下四个议程：

  保险管理员肖竹芳解读“奋战黄金月，勇夺开门红”保险营销方案。

       金融部肖文慧经理解读“金兔献瑞，步步为赢”黄金月金融营销方案。

       县公司吴海霞副总经理对开门红及黄金月金融发展提出三点要求:一是认清形势，统一认识，坚决打好“开门红”开局战；二是统筹兼顾，突出重点，坚决打赢“开门红”攻坚战；三是从严要求，强化推进，坚决打好“开门红”保卫战。

 最后，县分公司习亮总经理做重要指示，习近平强调:一是准确识辩，坚定发展信心。二是以变应变，落实发展举措。三是强化管控，确保发展成果。

        泰和县分公司将以此次启动会为契机，凝聚磅礴力量，以终为始，驰而不息，坚决打赢金融跨赛攻坚战。

       下基层、鼓干劲、促发展，1月6日泰和县分公司习亮总经理与吴海霞副总经理深入网点进行业务督导。在沿溪所习亮总经理对新装修网点的布局、功能区细心查看，并提出合理化建议。同时对二阶段金融跨赛工作提出要求：一要树立业务发展的信心。全体人员要统一思想，认清形势，加强市场摸排与行业联系，差异化做好客户营销工作。二要加快业务发展的步伐。精心组织，抢抓黄金月旺季发展机遇，主动外出拓客，挖潜存量和他行客户，实现客户和资金的引流增长；三是紧盯收入，突出保险收入导向和中邮产品导向，加大营销力度，促进增收；四是通过厅堂氛围布置与活动开展更好的引流，从而促进客户指标的达成，为网点 AUM 的发展提供重要的支撑。五是网点要做好分工安排，熟练掌握 CMR系统、北斗星系统的运用，筛选目标优质客户来提升网点资产。

        领导一行同时对网点的基础管理、安全生产提出具体要求，并对员工生活亲切关怀。领导身临一线看望员工，给一线员工带去跨赛发展的信心，鼓舞了员工发展的士气。泰和县分公司全体员工将攻坚克难，齐心协力，全力以赴打好旺季跨赛攻坚战。

        为总结黄金月重点业务发展不足提振全员发展信心，泰和县分公司于12:00召开黄金月重点业务推进会。首先由金融部通报黄金月重点业务发展情况；其次，再次宣贯黄金月系列考核活动方案；最后，县分公司副总经理吴海霞做工作强调:一是行为指标需落地，网点每日外拓走访，班后电访需严格按质按量按时进行，金融部指定专人调取监控通报管控。 二是争先意识需提升，网点要增强工作主动性，要对标先进县对标先进网点，全力追产追收。三是营销技能需强化。网点要将昨晚培训的内容快速掌握，每日进行话术演练提升技能，要逐日跟踪保险到期客户，两三年定期到期客户、理财客户，每日复盘到期客户的转化率，要适时开展小型微沙提升客户到访率。下午，吴海霞副总携市场部、金融部下沉县城网点对邮生活行为积分、网点营销用品、网点首季到期转化情况逐一进行现场指导和检查。泰和县分公司全体人员将紧盯目标，把握节点，抢抓旺季发展黄金时段，全力以赴实现2023年首季开门红

         为抢抓旺季发展机遇，营造春节营销氛围，做好黄金月期间邮政金融客户的开发与维护，持续提升泰和邮政品牌影响力，县分公司开张丰富多彩的客户活动。

      城西所活动外拓信用社100万存定期一年。

      塘洲所下午不忙时间积极走访商户，了解客户资金回笼情况，并宣传首季活动。

       桥头所夜访商户宣传开业活动，成功营销期交保险4万元。

       苑前所利用下午不忙时间走访商户，同时宣传资产提升活动。

       灌溪利用逢圩时间召开沙龙会，邀约客户10人，实到6人，通过会员积分活动吸引客户注意力，对客户讲解当前利率下降如何锁定长期收益，引出中邮产品，当日加办会员6户，养老金1户，定投1户，策反5万，保险7万，意向保险客户一户。