一、什么是洗钱？
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
二、什么是反洗钱？
反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
三、洗钱常用套路有哪些？
1. 通过账户洗钱。不法分子通过多次小规模转账方式将钱存入银行的洗钱行为。
2. 跑分平台洗钱。“跑分”，是指利用合法第三方支付渠道的收款码为别人进行代收款随后再转款到指定账户，从中赚取佣金。
3. 信用卡洗钱。不法分子注册虚假商户，办理大量POS机进行刷卡，再用非法所得的现金进行还款，还款的金额最终都会回到不法分子身上。
四、如何防范反洗钱？
（一）主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止被盗用名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等，回答金融机构工作人员合理的提问。
（二）保管好自己的身份证件和账户
1、不要出租出借自己的身份证件。
2、不要出租出借自己的账户。金融账户不仅是进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
3、不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。
（三）选择安全可靠的金融机构
金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务，接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。
（四）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。