洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贫污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长并滋生新的犯罪，扭曲正常的经济和金融秩序，腐蚀公众道德，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此加强反洗钱工作具有十分重要的意义。
做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要
金融诈骗、走私、贪污贿赂、跨国毒品犯罪、有组织犯罪等各种犯罪活动产生了大量犯罪收益客观上存在转移、洗清的需求。发现并查没调查犯罪组织赖以生存的资金来源，冻结井收缴其犯罪收益，将有力地削弱和瓦解犯罪活动，遏制其扩大和蔓延，并最终实现打击犯罪、保护人民群众的根本利 益，维护正常社会秩序的目标。
做好反洗钱工作是义务机构强化自身风险管理、维护声誉的需要
义务机构作为经济金融市场主体，本身就是经营和承担风险的特殊企业，风险与业务经营共存。其风险管控的好与坏、风险处置应变能力的强与弱直接决定经营的绩效，洗钱风险管理是义务机构全面风险管理的一个重要组成部分，实践证明，做好洗钱风险管理有助于义务机构持续健康发展，维护良好的声誉，一旦卷入洗钱或恐怖融资活动，义务机构不仅会面临巨大的法律和运营风险，而且严重损害机构声誉，对机构的发展将产生负面影响。
做好反洗钱工作是维护金融安全的需要
义务机构大多是社会资金活动的主要载体，或者涉及的资金量较大，客观上容易成为洗钱和恐怖融资的渠道。尤其是对于可提供跨境资金转移服务的机构，一旦被用于洗钱或恐怖融资，可能导致跨境资金的异常流动，从而冲击金融市场，破坏金融稳定，影响国民经济的健康发展。因此，做好反洗钱工作对防范金融风险、保持金融体系的稳定、 最终维护国家金融安全具有重要的现实意义。