近日，平安银行莱州支行积极响应“断卡行动”，堵截了一起涉案人 员开户风险事件，并成功劝说客户投案自首，将电信诈骗消灭在萌芽状态。
2022年11月16日上午，一名女性客户在一名男性陪同下至平安银行莱州支行申请开立银行卡，大堂经理在询问客户开卡用途时，陪同男性称开卡为了办理贷款，且客户经理已帮其线上预约开户，但无法说出客户经理姓名。大堂经理提出贷款放款可使用二类账户，在口袋银行即可自行申请开立，客户表示其本人的卡都是二类户，本次希望申请一类户。客户年龄35岁，按常理判断不太可能没有办理过一类户，故大堂经理产生疑虑。随后，内控合规主任通过当地公安数据平台查询，发现该客户为红色预警级别，即客户信息在公安涉案数据库中有记录。且客户也被我行添加了运营关注名单及涉案名单，遂婉拒了客户的开户要求。
内控合规主任向客户宣导了断卡行动、反诈知识，并告知其贩卖银行卡的不良后果和可能触犯的法律法规，晓之以理，动之以情，耐心劝说。最终客户承认其之前开立过他行卡，由于网上刷单，已被管控，本次想要开立我行银行卡另作他用。内控合规主任立即将客户反馈的情况报告给当地反诈中心，并引导客户前往公安机关投案自首，客户表示同意。后续网点与反诈中心确认，客户已到反诈中心如实供述自己的行为并已被公安机关惩戒。
“断卡行动”开展至今，仍有部分不法分子铤而走险，不断翻新花样以身试法，给银行、社会的电诈防控工作提出了新课题，新要求。此次堵截开户并劝说客户投案自首事件充分反映出平安银行莱州支行工作人员优良的职业素养、娴熟的业务技能、高效的协作能力，以及 对打击电信犯罪的重视程度。一直以来， 平安银行莱州支行始终坚持将客户资金安全放在首位，认真落实账户实名制，强化开户审核流程，不断学习电信诈骗、网络赌博等典型案例，提升业务技能，变“被动响应”为“主动预警”，坚决打击电信诈骗等违法活动，为维护客户资金安全、履行社会责任贡献应有的力量。