为充分发挥反洗钱工作职责，有效防控辖内洗钱风险，净化地区金融生态环境。在通辽中支金融稳定科的指导下，近期，库伦旗支行组织开展对农业银行、蒙商银行、太平洋财险和百年人寿的反洗钱监管走访工作。
图一：对农业银行库伦支行开展监管走访
一、定期走访，加大属地监督力度。工作组对义务机构相关内控制度、客户身份尽职调查、客户身份资料及交易记录保存、信息建设和风险防控、大额交易和可疑交易报告执行情况等方面进行了重点走访和实地查看，深入了解了反洗钱领导小组工作开展情况及反洗钱制度文件流转记录，抽查了反洗钱信息系统可疑交易监测、预警、分析、核实和报告运行情况，并开展了风险评估。
图二：对蒙商银行库伦支行开展监管走访
二、深入交流，督促提升合规意识。在开展工作过程中，工作组介绍了当前反洗钱工作面临的新形势、新要求。强调从形式合规向风险为本转变，引导义务机构要增强反洗钱工作本领，加强反洗钱宣传力度，各单位齐抓共管，形成工作合力，提升反洗钱工作水平。工作中，双方对反洗钱组织框架、内控制度、机制建设及执行情况、客户尽职调查、宣传培训等方面工作进行了交流讨论。
图三：对太平洋财险库伦支公司开展监管走访
三、加强指导，完善风险防控机制。工作组针对走访中了解到客户身份尽职调查、可疑交易自主识别分析能力相对欠缺等问题，提出了整改意见。要求义务机构落实主体责任，建立健全反洗钱工作机制，切实履行客户身份尽职调查义务，持续提升大额交易与可疑交易报告工作质量，多维度拓宽信息来源，提升筛查分析能力，切实增强反洗钱监测水平，为打击治理惩治洗钱犯罪提供第一手信息资料。
图四：对百年人寿库伦支公司开展监管走访
本次监管走访工作是库伦旗支行开展“打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划”的重要举措。下一步，库伦旗支行将继续做好与专项领导小组各成员单位的反洗钱监管合作和信息共享，督促义务机构切实履行反洗钱工作职责，利用三年时间做到辖内义务机构的反洗钱监管走访“全覆盖”，推动库伦旗打击治理洗钱犯罪取得新成效。