一、系列排查活动
为深刻吸取省内外代理金融案件教训，全面排查关键岗位人员风险隐患，有效防范化解各类资金案件风险，启东分公司开展了“代理金融风控合规雷霆行动系列活动”、“岗位不兼容或相互制衡落实情况排查”、“现金运营制度落实情况排查”、“离岗离职人员专项排查活动”，通过深入排查，第一时间处置化解排查工作中发现的风险，确保持续、合规稳健发展。
二、综柜例会暨警示教育会议
为切实提高综柜履职能力，提升柜面业务操作能力和风险防控能力，启东分公司于9月28日组织召开9月营业主管月度例会暨三季度案防警示教育会议。会上，合规检查员何亮亮就三季度检查发现问题进行通报，通过视频案例讲解等方式，着重强调假币收缴、网点铭牌与金融许可证不一致、ATM密钥等问题。金融业务部合规管理员通报8月份检查发现问题和违规行为处理决定，结合网点自身整改情况，逐条进行分析总结。对参会人员开展了理财产品销售要点培训，提高合规意识，落实合规操作。分别从三个案例切入，转述省公司合规工作提示，同时组织参会人员进行线上合规答题测试。业务管理员围绕集中授权情况、会计稽核情况、涉案账户三个方面展开，对参会业务主管进行业务指导和操作提示。
三、内控案防管理委员会
9月30日上午，启东邮银联合召开9月邮银资金安全暨代理金融风险内控案防管理委员会会议。根据会议议程，邮银双方针对上月安防设施整改议题落实情况进行汇报，传达监管部门及上级文件精神，邮储银行秦经理提交本次会议议题，一是关于东海县白塔埠镇营业所未按规定办理冻结交易的风险提示，二是关于进一步做好打击整治养老诈骗有关工作的通知。
曹旺华副总经理结合本次会议内容对下阶段工作提出要求：1.持续关注高发问题的整治工作，着重整治现场管理、现金出纳等问题，利用录制视频宣传等方式有效提升网点合规管理水平。2.持续深化近期各类专项重点排查活动结果应用跟踪及常态化运用管控工作，金融业务部就排查模型、排查方式、排查逻辑等方面落实到网点端培训、监督、严管。3.高度关注二十大期间金融安全工作，尤其关注投诉处理、涉案账户管理及资金安全三个方面。
四、代理网点寄库袋突击检查
为确保各类业务资金及重空安全，排查风险隐患，根据现金运营管理实施细则，启东分公司于9月26日晚对网点日终现金、凭证及重要物品等管理情况进行专项检查。检查成员共分4组，每组由市公司检查员及四名抽调组员组成，每组对11家网点进行检查，检查内容如下：网点尾箱是否全部寄库，寄库尾箱内是否留存当日该尾箱的正式轧账单，寄库尾箱的现金、凭证是否完整。每季突击检查对柜面现金和重要实物管理，防范案件风险起到了积极地推动作用。
五、领导履职
9月份分公司曹旺华副总经理分别对秦潭、和合等网点开展了履职工作，分别从网点人员行为排查、负责人及营业主管履职、代销产品销售情况、客户信息保管等方面进行了检查，要求网点负责人及营业主管提高履职质态，认真做好网点员工行为排查工作，及时排除风险隐患，夯实代理金融风控合规基础。
六、代理金融管理制度学习及周二合规学习
为深化制度建设，推动制度落实，培养各级管理人员、从业人员遵章守纪的良好习惯，构建代理金融管理制度化和规范化的长效机制，启东分公司开展了代理金融管理制度学习活动，金融业务部每日在合规群里发布代理“金融管理制度学习”考试二维码，活动对象进入考试，每月对考试成绩进行通报。
金融业务部每周二下发合规学习内容，涉及业务制度、专项活动、反赌反诈、反洗钱、消费者权益保护、屡查屡犯整治等多方面内容，加强全体员工对各项制度的认识和理解，提升网点自主学习能力。
七、网点公示核对整改活动
10月份，金融业务部组织网点开展公示核对整改活动。金融业务部统计网点需要公示资料的各类资料并下发样本，各网点分别按照理财专区、现金区、金融类上墙、ATM、大厅等资料要求进行自查，记录缺失及未更新情况，上报金融业务部。金融业务部根据上报内容安排资料制作，下发网点整改到位。
八、三季度重点问题分析
三季度检查发现网点问题152个，涉及问题责任人员103人，问题主要集中于营业场所安全管理、反洗钱管理，在营业场所安全管理方面存在31个问题，主要表现在未配备保安人员或保安人员未按规定做好日常安全防卫工作履职、营业期间柜面长时间放置大量现金而未及时存入保险柜（箱）等问题；反洗钱管理方面存在17个问题，主要表现在未按规定履行客户身份识别义务、未对高风险客户采取强化的尽职调查及其他风险控制措施等问题。
下一步工作
1、通过代理金融制度学习、月度例会、周学习日等方式进一步加强全员学习培训，共同参与，促进各网点深刻领悟内部控制规范体系要求，掌握内控制度。同时加强案件警示教育，增强网点员工遵纪守法的意识，营造依法经营、守规操作的良好氛围，防范资金案件风险。
2、切实落实整改工作，紧密围绕省市公司的工作部署，认真落实代理金融从业人员行为管理，通过建立健全人员管理制度，做好各级履职工作，结合监管政策、案防形势等内容对异常人员落实持续关注、违规问责等措施。