为提高我行全体员工合规意识，彭泽工行利用晨会时间组织全体员工学习“员工信用卡套现教育警示案例”，并将总行相关文件——《关于加强信用卡套现等四类员工异常行为治理的意见》。
近年来，信用卡套现的行为屡见不鲜。主要手段包括使用POS机刷卡、通过第三方支付平台利用虚假交易套现、通过信用卡消费以现金退款方式套取现金。有业内人士表示，有的人一缺钱就想着通过套现来获得现金，这样做存在很大风险。持卡人委托中介机构套现过程中，信用卡号、有效期、安全码等个人敏感信息极易泄露，存在个人信息被倒卖，信用卡被盗刷的风险。此外，套现也可能影响个人征信，银行交易监测系统会对刷卡数据进行监控，一旦确认属于套现行为，就会采取信用卡降额、冻结甚至停用等风险管理措施。信用卡套现为我国法律所禁止，情节严重者还要承担刑事责任。
银行在不断加强信用卡风控的过程中，却忽视了对于员工的管理，又有银行员工违规参与信用卡套现。员工参与信用卡套现的情况并非首次，此前已有多家银行因员工帮助客户信用卡套现或者直接自己进行信用卡套现，使银行出来背锅。
在违法行为类型中可以看到，员工违反禁止性规定参与客户信用卡套现的行为，违反了《中国银监会关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》、《商业银行内部控制指引》、《中华人民共和国银行业监督管理法》 。
持卡人应合理使用信用卡
对于愈演愈烈的信用卡套现行为，各家银行也加强了整治工作。今年以来，多家银行发布了信用卡使用的规范，其中就对信用卡套现等违法违规行为明文禁止。6月18日，中国银行的公告称，调整信用卡发卡、增额及交易管控措施。其中，信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为等，该行有权采取更改持卡人的账户状态、限制持卡人的消费及取现交易甚至不再为持卡人办理新发卡、增额、分期等业务。8月11日，兴业银行发布的提示称，持卡人需规范用卡、合理消费，不得虚假交易套现用卡，不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。
信用卡持有者应妥善保管好个人身份信息、信用卡和密码，不出租、出售或转借信用卡，同时，也要树立健康的消费观，合理规划资金，充分了解信用卡计结息规则等相关信息，避免逾期影响个人征信。此外，还要合理使用信用卡透支资金，不违规、不套现，更不要触碰监管红线。