《客户资金挪用风险防范》
首先，要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，严干守纪，做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制。
其次提高自身业务素质，加强风险防范意识。内控合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识内控文化。所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行风控业务的职责。
最后，加强各项规章制度及业务流程的落实。加强制度的落实，业务前调查，结合本行的具体情况，合理业务结构，优化风险控制产业，以促进风控行为的规范化及制度化;严格风控审查环节、对不符合规定的业务一律给予拒绝，保证在风控审查环节不存在隐患和出现漏洞;控制后检查重点放在账户较多的账户户和资金额较大的用户，关注其使用状况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。