随着现代网络科技的发展进步，电信网络诈骗犯罪也呈现多发高发态势。电信网络诈骗犯罪具有虚拟性、跨国性、非接触等特点，打击治理客观上存在相当的难度。 面对当前这一世界性犯罪难题，为把握国内外电信网络诈骗犯罪趋势、进一步提升打击治理效能，本文从一起美国虚拟货币 “杀猪盘”的典型电信网络诈骗案例入手进行分析，并在此基础上探讨相关启示建议。
美国虚拟货币“杀猪盘”
电信诈骗案例
2022年4月4日，《华盛顿邮报》报道了一起虚拟货币“杀猪盘”电信网络诈骗案例。该案例受害人“詹金斯”是一名57岁的美国退休警察，曾在纽约皇后区赌场担任安保主管，擅长发现藏匿在赌场中的各种骗局，然而这样一位经验丰富的警察，也被诈骗团伙利用虚拟货币骗取资金1.5万美元。犯罪分子诱导受害人在虚拟货币交易所Coinbase购买虚拟货币“泰达币”，在虚假“流动性挖矿”网站CB-ETH上投资，并利用木马程序洗劫受害人虚拟货币账户。受害人经与执法部门、虚拟货币公司及虚拟货币交易所等多方沟通协商，仍无法就此案立案并追踪被骗资金。
通过对本案例的梳理分析，可以发现 “杀猪盘”式的电信网络诈骗犯罪的基本“剧本情节”及危害。
（一）初期建立情感连接，获取受害人信任。
（二）抛出虚拟货币“诱饵”，诱导受害人入坑。
（三）植入木马程序，悄然转移受害人资金。
（四）大量受害人遭遇虚拟货币“陷阱”，追赃挽损难。
通过分析上述美国诈骗案例不难发现，任何形式、国家的电信网络诈骗案件普遍存在相似的犯罪逻辑。为取得受害人信任，犯罪分子会想方设法抓住受害人贪财、恐惧、规避风险等心理，利用获取的受害人信息及完善的诈骗链条量身制定诈骗“剧本”，使受害人深信不疑后骗取钱财。目前国内电信网络诈骗案例大致具有以下几种特征。
1、利用恐惧心理的恐吓型诈骗。
目前最常见的恐吓型诈骗主要是诈骗团伙冒充公安、法官或检察官等办案，利用受害人对公权力威严的敬畏和恐惧，并施以威胁手段使受害人不敢报警或向他人求助，进而让其转移资金到“安全账户”。
典型案例：郑女士某日接到一自称“北京公安”的电话，对方称郑女士涉及一起“洗黑钱”案件，要求其将银行卡的钱转到“安全账户”。对方期间身着警服与郑某视频通话，表示其可向附近派出所了解详情，同时威胁若进派出所可能会被抓。郑女士十分害怕，在派出所门口左右徘徊，直到被民警发现才识破骗局。
2、利用受害人缺乏专业领域相关知识实施诈骗。
近几年，区块链、虚拟货币等技术概念兴起，诈骗团伙利用受害人对这些新兴、专业、热点领域的了解不足，引诱受害人进行新兴领域投资，使受害人在虚假投资网站、APP投入大量资金。其中，老年人由于教育背景较为薄弱，且获取信息渠道单一，成为利用“专业知识”诈骗的重点对象。2022年北京商报总结的老年人金融骗局中，大部分是利用老年人金融知识薄弱进行诈骗。
典型案例：某诈骗团伙虚构“理财神器”，通过虚构国企背景、承诺保本保息获取老年人信任，再通过虚构项目、高收益诱导老年人充值投资，以复杂的“理财产品”骗取老年人信任，最后平台以各种理由表示无法提现甚至失联，最终导致受害人超百万元投资款血本无归。
相关启示
（一）防范虚拟货币成为涉诈资金转移新通道
《华盛顿邮报》的案例中，诈骗分子将“杀猪盘”诈骗手法与“虚拟货币”诈骗手法交织，并利用虚拟货币转移涉案资金以逃避侦查。据媒体报道，2021年以来国内公安机关陆续侦破多起利用“虚拟币交易”帮助网络犯罪转移资金的犯罪团伙。建议加强关注利用虚拟货币转移涉诈资金的形势变化，充分摸清利用“暗网”“币圈”进行虚拟币交易的犯罪模式，及时调整打击策略。同时，加大对监管科技的研发投入力度，灵活利用区块链、大数据等切实增强“技防”能力，不断提升监测、追踪、堵截利用虚拟货币转移涉诈资金的效率，防范虚拟货币成为涉诈资金转移新通道。
（二）加大涉诈人员打击惩处和管控力度
电信网络诈骗团伙往往将犯罪窝点设置在缅北、柬埔寨等境外地区，但受境外取证难等因素影响，导致捕不了、诉不出，打击惩处力度偏低，管控难度大。建议从立法层面将电信网络诈骗单独入刑并降低入罪门槛，并明确量刑标准，提升法律威慑力；同时，从执法和司法层面推动加大打击惩处力度，在联席办机制下完善执法与司法审判的衔接，建立案情会商、案件通报工作机制，完善境外涉诈人员劝返、取证流程，推动健全相关重点人员出境防范机制，落实重点人员源头管控和失信惩戒。
（三）精准开展反诈防诈宣传教育
目前来看，我国对于电信网络诈骗防控手段的“人员链”“信息链”“资金链”治理大多着重于事后救济措施，而事前防范对于遏制电信网络诈骗的高发趋势更为重要。受害人被骗的根本原因是充分相信了犯罪分子编制的诈骗“剧本”。只有民众具备识别电信网络诈骗的能力，才能从根本上遏制案件高发趋势。电信网络诈骗受害人往往是老年人、青少年等社会弱势群体，自救能力很有限。建议区分不同人群开展精准宣传，对老年人、青少年、农村居民等重点人群量身定制开展防诈宣传，一方面为其提供金融、互联网等基础知识，避免信息不对称导致被骗；另一方面揭示骗局惯用手法，告知群众警惕被犯罪分子利用贪财、恐惧、避险心理，筑牢防骗拒骗的安全防线。