为了让社会各界的大朋友、小朋友能享受到一站式服务，也为了让朋友们的反洗钱知识能得到拓展，长白山农村商业银行开设了反洗钱小知识特色课~课程包括一招了解反洗钱、洗钱离我远远远、洗钱假面全揭露等特色兴趣班，供社会各界朋友们选择学习哟~
♬♬♬啦啦啦！！！快来听课啦！！！
✍✍✍小笔记，炫起来✌✌✌
❤什么是反洗钱呢？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律法规采取相关措施的行为。
♐♐♐《我眼中的反洗钱》♐♐♐
♒♒♒《妈呀！这是洗钱呀》♒♒♒
❤我们“反洗钱”的意义在哪里呢？
洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长并滋生新的犯罪，扭曲正常的经济和金融秩序，损害反洗钱义务机构的诚信，腐蚀公众道德。因此加强反洗钱工作具有十分重要的意义：
①削弱和瓦解犯罪活动，遏制其扩大和蔓延，打击犯罪、保护人民群众根本利益，维护正常社会秩序；
②有助于金融机构持续健康发展，维护良好的声誉；
③防范金融风险、保持金融体系的稳定、维护国家金融安全；
④维护国家利益、履行国际承诺。
♑♑♑《反洗钱从我做起》♑♑♑
❤如何保护自己，远离保险“洗钱”？
① 选择可靠的金融机构
② 主动配合金融机构进行身份识别
办理业务时，请带好有效身份证件；
他人代办业务，请出示他（她）和您的身份证件；
身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新；
如实提供业务相关的个人信息；
配合金融机构进行身份信息真实性核实工作；
回答金融机构工作人员合理的提问。
③ 不要出租或出借自己的身份证件
④ 举报洗钱活动，维护社会正义
♐♐♐《守护美好生活，共建美好家园》♐♐♐
❤常见的洗钱手法及上游犯罪，认真学，别入坑！！！
♞① 盗用他人身份信息
洗钱犯罪分子利用亲属、朋友或其他人的身份证办理金融业务，达到掩饰隐瞒犯罪收益的目的。为成他人之美或贪图小利而出租出借自己的身份证件，很可能产生以下后果：
协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
他人借用你的名义从事犯罪活动；
成为他人金融诈骗活动的替罪羊；
自己诚信状况受到合理怀疑；
因他人的不正当行为而致使自己遭受钱财和声誉损失。
♎♎♎《披着羊皮的狼，别为他人做嫁衣》♎♎♎
♞② 套路贷
套路贷，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。
♎♎♎《小红袄，入套记》♎♎♎
♞③ 非法集资
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
♉♉♉《拒绝诱惑，抵制非法集资》♉♉♉
♉♉♉《保护爷爷奶奶养老钱》♉♉♉
♞④ 贪污腐败
为掩饰、隐瞒贪污贿赂所得的来源与性质, 腐败分子必然采取一定手法对贪污贿赂所得进行存放、转移、转换和清洗。其中，购买保险等金融产品就是将贪污贿赂所得进行转换、清洗的手段之一。
♓♓♓《贪官、贪污洗钱犯罪》 ♓♓♓
♞⑤ 非法套现
非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。
♓♓♓《警惕 别放松，要不你就完啦》♓♓♓
♞⑥ 涉黑涉恶
组织、领导和积极参加以暴力、威胁或者其他手段，有组织地进行违法犯罪活动，称霸一方，为非作恶，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序的黑社会性质的组织。
♉♉♉《打击洗钱·守护钱袋子》♉♉♉
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