柜面取现反诈案例分析

今年某日下午，一名客户匆匆来到支行柜面，要求取现35000元，自称用于母亲家用、孩子开学费用等。经办人员核查发现客户账户资金34999元为他人刚刚转入，资金入账与取款前后间隔不到10分钟，随即上报网点运营主管。主管向客户核实交易对手的相关信息及资金来源，客户回复称是为朋友借款。

‍主管再次询问是否有聊天记录等方便核实一下，客户声称将手机放在车上充电了，且该客户对于汇款人的名字、性别都无法说清，与其之前所称为朋友借款的表述前后矛盾，存在明显异常。

支行启动网点反诈处置应急流程并报警。民警到达现场核实询问客户资金来源，客户当场承认并不认识给其转账的人，只是听从他人指示前来取款，并且车上另有两名同伙。随后警方将其带走，网点同时对账户采取管控措施。

作者：梧州分行甘敏瑜