洗钱犯罪的危害
破坏金融秩序：洗钱活动干扰了金融机构的正常运作，使金融市场的资源配置功能无法有效发挥，增加了金融机构的运营风险，可能导致金融机构的声誉受损，甚至引发系统性金融风险。
助长犯罪活动：为其他违法犯罪活动提供了资金支持，使得诸如毒品交易、恐怖活动、贪污腐败、走私等犯罪行为得以持续和扩大，严重危害社会安全和稳定。
损害社会公平：洗钱行为将非法所得合法化，使得违法犯罪分子能够享受非法财富带来的利益，而普通公民却需要通过合法劳动和纳税来积累财富，这破坏了社会的公平原则，影响了社会的和谐与稳定。
洗钱犯罪的现状与趋势
犯罪活动持续活跃：当前我国犯罪结构变化明显，严重暴力犯罪持续下降，以 “钱” 为目的的经济类犯罪明显上升，为掩饰、隐瞒犯罪所得和收益的洗钱犯罪也随之增加。
犯罪手段多样隐蔽：随着新技术、新业态的出现，犯罪分子利用非法支付平台、虚拟货币、电商或直播平台、游戏币等方式转移、隐瞒犯罪资金，还混合运用银行账户、虚拟货币、现金等多种支付手段，增加了发现和查处的难度。
专业化、职业化特征明显：出现了一些专门从事洗钱活动的犯罪团伙，他们熟悉金融业务和法律漏洞，能够运用复杂的金融工具和交易手段进行洗钱，使得洗钱行为更加难以识别和打击。
洗钱案例：家族式洗钱犯罪团伙案
案情：某家族成员多人参与，通过控制一系列空壳公司，在境内外银行开设多个账户。他们将上游犯罪所得（主要为走私犯罪资金）伪装成正常贸易往来资金，频繁进行跨境转账、虚假贸易结汇等操作，利用复杂的资金流转线路和多层嵌套的公司架构，试图混淆资金来源和去向，涉及洗钱金额高达数亿元。
法院判决：主犯因洗钱罪被判处有期徒刑十年，并处罚金数千万元，其他家族成员根据在犯罪活动中的不同角色和情节分别被判处相应刑罚。
砥砺前行，打击洗钱犯罪成效显著
法律制度不断健全：《反洗钱法》完成修订，“两高” 发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，为打击洗钱犯罪提供了更完善的法律依据。
专项行动成果丰硕：如 2024 年公安部部署开展的打击整治 “换钱党” 及衍生违法犯罪专项工作，捣毁地下钱庄 100 余个，查明涉案资金流水 800 余亿元。
金融机构防控加强：金融机构在监管部门的指导下，不断完善反洗钱内控机制，加强洗钱风险监测和分析，及时报告可疑交易，洗钱风险防控能力得到提升。
全民参与，共筑反洗钱防线
增强防范意识：公众要了解洗钱活动的违法性、危害性及其表现形式，提高对可疑交易的识别能力，避免因贪图小利而参与洗钱活动。
配合尽职调查：在与金融机构和特定非金融机构打交道时，要如实提供个人信息，配合开展客户尽职调查工作。
积极举报线索：发现可疑的洗钱活动，应及时向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关进行举报，并对举报人和举报内容保密。