洗钱：是一个金融行业的专业术语，是一种将非法所得合法化的犯罪行为。不法分子为了避免非法所得直接存入银行，而被有关人员发现犯罪事实，通常会采取洗钱行为。
远离洗钱陷阱，抵制洗钱行为!
一起来学习反洗钱的基础知识吧！
1.主动配合金融机构进行身份识别
开办业务时，请您带好身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：
√出示有效身份证件或身份证明文件。
√如实填写您的身份信息。
√配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息。
√回答金融机构工作人员合理的提问，身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。
2.不要出租或借出自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：
√他人借用您的名义从事非法活动。
√可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。
√您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。
√您的诚信状况受到合理怀疑。
√因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
3.不要出租或出借自己的账户、银行卡
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。