年度便利化额度是指对个人结售汇业务中的结汇和购汇实行年度便利化额度管理。个人结汇、境内个人购汇和持有“外国人永久居留身份证”的境外个人购汇实行年度便利化额度管理。年度便利化额度分别为每人每年等值5万美元。
近日我行接到一通咨询电话，客户孩子为国内某大学在校学生，因参与学校中外合作项目需要前往英国赫特福德大学学习一年，境外大学要求其在十二月底前交付押金5000英镑，折合美元约6600美元。因客户本年度便利化额度已用完，推荐客户提供交易材料进行不占用年度便利化购汇留学汇款。
根据我行内控制度，客户在办理业务时需要提供孩子本人护照及签证，因国内外时差无法联系客户孩子获取护照及签证，而距离学校付款截止仅剩一周时间，我行工作人员决定采用特殊事件处置流程，通过上级审批后办理购汇汇款。
我行从“了解客户、了解业务、尽职审查”的展业原则角度调查该笔业务背景，初步判定业务真实性。由于临近学校约定付款期限，为了不延误入学时间，网点经办人员请客户填写了承诺书后顺利为其办理学费购汇汇款业务。后续客户补齐资料后交至银行。
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撰稿：方贞
审核：林凤