为更有效地推进贵州银行安顺分行2025年零售业务“旺季营销”活动的各项准备工作，确保营销活动目标清晰、成效显著，并顺利达成既定任务，分行决定正式启动2025年旺季营销“储客吸金”专项培训工作。此次培训携手锐道公司，采取为期10天1+9模式的集中培训结合驻点辅导方式进行。
培训活动于2024年12月9日在分行522会议室举行项目启动会。参会人员包括个人金融部吴超副总经理、各管理行个人分管行长、各管理行个人业务团队负责人，各经营行行长、各支行理财经理。
此次培训围绕代发客群、银发客群、理财客群三大客群，梳理出目标储客清单，根据网点实际情况及理财经理的专业经历开展个性化指导和培训，从技能提升、活动组织、落地执行、岗位分工、客群筛选、营销技巧等多方面开展培训。旨在通过培训聚焦意向客户开展资产提升的营销储备，为2025年旺季营销AUM增长奠定基础。
本次项目围绕“五个关键”项目执行框架，其中包括:关键履职要清晰、关键人员要学习、关键客群要经营、关键指标要储备、关键过程要追踪。执行操作模式为“1+9”与“白+黑”的巡点辅导， 1+9即为一次全天集中培训，9个白天+黑夜，顾问师对安顺分行下属的19个网点进行巡点辅导的培训工作。
【关键履职要清晰】
聚焦于关键履职的清晰界定，项目组老师明确了旺季营销的目标与策略，确保每位理财经理对自己的关键履职有清晰的认识，包括储客活动的合理规划与执行。通过深入探讨营销思路的合理储客、储客活动开展思路与管理技巧，为旺季营销的储客工作奠定了坚实基础。
【关键人员要学习】
在关键人员学习方面，项目组老师不仅提供了系统的培训与技能知道，真理理财经理7类客群名单梳理执行营销策略，通过实战理论结合提升专业素养。同时，针对网点中高端客户的维护思路与工具使用、重点客户维护策略等进行了详细讲解，确保每位理财经理都能熟练掌握关键技能，每日复盘纠偏及制定学习课程。
【关键客群要经营】
对于关键客群的经营，项目组老师与理财经理共同分析了理财、银发、代发三大客群特点与需求，制定了个性化的营销策略与活动机制，共计数细化梳理出16类客群话术。通过筛选客户名单进行现场电话邀约触达和面谈，有效提升了客户参与度与转化率，现场共计触达671户。同时，对网点重点客户的维护思路、产品组合营销策略等进行了深入分析，确保每一位关键客户都能得到精准的服务与关怀。
【关键指标要储备】
在关键指标储备方面，项目组老师与理财经理共同制定了关键业务指标储客计划，并建立了完善的活动开展体系，现场共开展18场活动。通过实战跟踪与分析数据，及时调整营销策略，确保各项关键指标都能达到预期目标。
【关键过程要追踪】
在关键过程追踪方面，项目组老师建立了全面的管控机制，为确保目标达成，网点的精细化管理是关键要素。为此，项目组老师通过强化绩效管理与团队管理，着力打造适合网点日常的管理模式，提高网点的凝聚力，使网点全员思想一致、理念一致、行动一致，通过2周开展共计提交分行19份储客督导清单。 在进行客户分群分组名单制管理的基础上，对理财经理的营销进度从过程、能力以及结果三个维度进行跟踪，重点关注“名单触达率”、“名单转化率”以及“目标完成率”三项关键指标，全面实现精细化管理。
为期10天辅导正式结束，在本次项目中，我们紧密围绕“五个关键”的核心要求，即关键履职要清晰界定、关键人员要深入学习、关键客群要精心经营、关键指标要充足储备、关键过程要严密追踪，进行了全面而深入的实践。这一系列举措不仅构成了贵州银行安分行旺季营销成功冲刺目标的基石，也引领着各网点在业务发展与客户服务上取得了显著成效。
黄梅总在总结讲话中，对“五个一”要求的重要性给予了高度评价。她指出，这一要求不仅有助于提升网点的综合竞争力，还能推动个人金融业务的持续发展。她要求各网点要深刻理解并践行“五个一”要求，确保各项措施落实到位。同时，她还强调了旺季营销储客工作的重要性，鼓励各网点结合实际情况，制定切实可行的营销策略，提升服务水平，确保旺季营销活动取得圆满。
【营销成果展示】
⛵️⛵️过程性指标
📚有效电话：6167通
📚企业微信：1190通
📚 外拓营销：117场
📚 邀约到店：671户
⛵️⛵️结果性指标
📚行外储备存款：5310万
📚行外活期：3486万
📚行外定期：2689万
📚定期续存：6412万
📚 代销理财：3524万
📚 基金：31万
📚保险：2万
📚信用卡：21户
📚 消费金融：874万
📚 收单：70户
📚 贵金属：11万
锐道寄语
💫💫💫不积跬步，无以至千里！不积小流，无以成江海！进步需要一点一滴的积累，成功永远留给有准备的人！