近期银行柜面大额电诈取款案件频发,形势非常严峻。南关岭支行于近期成功堵截一起20万元的柜面大额电诈取款案件。
12月10日下午2点15分,一客户来到南关岭支行表示着急用钱,想当天直接取款20万元,内勤行长询问其用途和款项来源,客户称给其儿子买车,后又改口称要送礼,查询其流水发现该账户近期六个月基本没有交易,20分钟前收到建行同名账户汇款20万元。察觉其模式和近期电诈资金取款模式类似,且客户为外地人,年龄较大,属于电信诈骗高发人群,我行内勤行长顿时提高了警惕。内勤行长于14点21分录入两卡查询系统,并进一步询问客户款项来源拖延时间,客户称钱本来存在建行,由于建行无法直接取款20万元,因此汇入农行账户。反诈中心于14点26分致电告知内勤行长该客户存在可疑,尽量拖延时间,不要让客户带钱离开。内勤行长寻找借口安抚住客户,十几分钟后南关岭派出所民警来到现场进行询问,发现客户被电诈团伙伪造的聊天记录欺骗,帮助转移涉诈资金。
14:47分民警把嫌疑人带走进行进一步调查,通过警银默契合作,顺利完成了此次柜面大额电诈取款的成功堵截。事件结束后,南关岭支行将详细情况逐级上报,下一步,农行甘井子支行将继续按照上级行工作要求,积极践行金融机构社会责任,履行金融服务保障职责,为营造和谐稳定的金融环境贡献农行力量。