余干邮政金融跨赛展播（第十三期）

重点业务指标整体完成情况：跨赛一阶段余额月日均净增8250万元，完成比37.5%，进度列全市第四；保险开门红完成177万长期期交，完成比22.6%，进度列全市十二；二三年理财完成1597万，完成比52%，进度列全市十一；大理财保有量完成3260万，完成比66.5%，进度列全市第七；资管保有量完成-261万，完成比-56.7%，进度列全市第八；重点基金完成30万，完成比2.91%，进度列全市第九。

网点发展情况：余额净增前三网点：迎宾大道（1514万元）、四衙路（1354万元）、石口（1832万元）；

新客理财前三网点：黄埠（462万元）、瑞洪（404万元）、禾丰（271万元）；

重点基金销量前三网点：黄埠（24万元）、白马（20万元）、禾丰、九龙（15万元）；

截至12月17日，跨赛走访累计蓄客488户，蓄客资金3352.8万元。

蓄客金额前三单位：黄埠441万元、瑞洪470万元、新区354万元。

蓄客金额后三单位：江埠150万、禾丰133万、古埠159万。

其中特色经济未达走访进度，缺口120万；财富客户未达走访进度，缺口56万。后期要加大对特色经济客群的走访。

余干邮政2024年重点客群建档情况

1、外出务工客群前300建档前三网点：三塘、古埠、禾丰；后三网点：黄埠、瑞洪、白马。全县外出务工客户21067户，已电访建联13061户，电访率62%，共建立外出务工客群15个，覆盖2337户客户，但部分网点建档速度缓慢要重点关注建档后三网点。

2、商贸客群建档前三网点：黄埠、新区、三塘；后三网点白马、江埠、玉亭。12月已走访亏损商户635户，亏损商户走访率79.87%，要重点跟进黄埠、石口、江埠等网点亏损商户走访进度缓慢网点。

3、定期到期留存率前三网点：禾丰、杨埠、新区；后三网点：江埠、瑞洪、社庚。部分网点未对定期到期客户建档，针对定期到期客户停留于电访阶段，未做好续存及大额转存客户跟进工作，要加强对定期到期资金留存率抽查及复盘工作。

4、社保客群建档前三网点：禾丰、新区、白马；后三网点杨埠、玉亭、社庚。重点跟进社保代发建档较缓慢网点，加强对社保代发工资客户的跟进及策反。

5、特色经济前三网点：瑞洪、古埠、三塘。石口网点特色经济客群建档及走访进度较为缓慢要加大提醒及督促力度。

6、关键人前三网点：禾丰、九龙、白马。各网点关键人及婚庆客户信息收集较为缓慢，要加快收集关键人及婚庆客户信息。

县公司副总经理严新辉先后至杨埠、黄埠、古埠、四衙路网点就跨赛重点指标及保险业务进行督导，并对规定动作进行检查。

县公司寄递事业部副总经理盛冬敏至三塘网点帮扶网点一元购活动。

为进一步加快金融业务发展步伐，睬准发展节奏，县分公司于12月17日晚上18:30召开复盘会，县分公司分管领导、金融部全体人员、各网点所长参加会议。

会议第一项议程：各网点就重点指标完成情况进行剖析发言，并阐述下一步工作举措。随机抽取其他网点人员对上述发言的网点进行点评，并做补充。

会议第二项议程：金融业务部就首季金融认标大会情况进行说明。

会议第三项议程：分管领导严新辉做以下工作布置。

1.围绕跨赛重点指标进行复盘，突出重点、要着重分析当前落后指标，明确应对举措，落实行动。

2.盯紧重点客群，闭环管控出成效。针对定期到期、商贸、社保户、关键人、特色经济（种养殖、婚庆等）及务工客群分类进行建档做台账，为后续客户精耕提高效果。

3.加大预投保，结合满期退保客户投教，进行二次转保；对VIP未持有保险客户进行电联，邀约面访。

余干邮政以“时不我待，只争朝夕”的干劲和“久久为功，驰而不息”的韧劲坚决打赢打好这场金融跨赛。

一、案例过程

迎宾大道网点通过在教师新村小区组织开展“一元换购”活动，在小区内共发放优惠满减券21张、盐卡20张，支付绑卡5户。收集2户意向客户信息，其中一户邀约至网点办理三代社保卡成功挖款20万并购买新客理财20万。

二、案例分析

网点借由活动扩大对空白客户宣传覆盖，通过发放权益卡邀约客户至网点面访营销并办理社保卡对客户进行他行资金策反。

三、客户关系维护

出单后，了解到客户他行还有一些资金即将到期，并对客户提前做了感情和客户权益维护。