观势而变，应势而动——眉山分行岁末年初营销周报 第二周

12月11日，眉山分行召开个金板块岁末年初营销推动会，分管行长马铮，个金部、银行卡中心负责人，各区县支行分管行长，本部网点负责人参加会议。

会议首先各支行汇报重点指标岁末收官进度和年初储备情况，个金部对各支行工作进展逐一点评；随后个金部对金融核心资产收官、岁末年初营销方案执行、个贷业务收官和储备、信贷资产质量、私银年末收口等进行提示；银行卡中心对劳动竞赛方案、获客消费、商户发展、分期业务等进行强调。

最后，马铮副行长指出:全行一是要迅速调整，尽快进入岁末年初营销工作状态；二是扎实开展“大走访活动”，确保见到实效；三是关注市场变化用优质产品全力做大AUM规模；四是谋定而动，做好个贷目标管理和过程管理；五是做好各项指标岁末收官和年初储备；六是聚焦GBC+联动和社保卡发卡重点工程加快推进力度；七是抓好岁末消保投诉、反电诈和内控案防工作，确保岁末顺利收官。

12月13日晚，眉山分行组织召开个人养老金“寸土必争”行动会，零售分管行长马铮、个金部负责人、机构部负责人、各支行分管行长、本部网点负责人及相关人员一同参会。

会上，个金部对个人养老金最新政策、市场空间、营销资源和工具、开闸工作部署及相关工作要求进行了宣讲，个金部负责人提示各支行要围绕单位名册细化追踪，结合实体卡、融e借做好同步营销，聚焦活动资源，抢占市场先机。

最后，分管行长马铮传达了省分行会议精神，并就个人养老金业务争第一 强第一工作提出如下要求：一是要把握市场机遇，统一思想，快速行动；二是加强GBC 联动，全面落实名册走访，专业部门迅速梳理走访单位清单，从大到小，从易到难，实现对目标代发单位和年金客户大营销大走访；三是加强宣传，用好总省行的活动资源，加快分行活动方案策划，落实专项激励政策，充分调动积极性；四是要细化目标，到周到日到人，确保达成开户、缴存双第一的目标。

截止12月15日，各县域支行及城区网点均组织辖内员工开展养老金账户会议精神转培训，布置下一步工作：一是要求全员高度重视养老金账户拓户工作立即行动起来；二是做好GBC联动营销，从大到小，先易后难走访企事业单位，抢抓份额；三是快速组织网点员工学习了解活动权益、个人养老金预约转正问答，做好客户解释沟通工作，避免舆情风险。

眉山分行全面围绕客户主支付、主财富、主融资账户体系建设，聚焦“存贷中客”核心指标，整合产品服务，创新活动形式，强化客户触达，完善支持保障，营造争先进位氛围，集中力量抓实个人金融板块营销工作。

个金部前期已完成含代发单位名册、金融资产排名前100-200客户名册等在内的七大名册梳理下发，各网点按照走访进度在12月当月围绕七大名册客户开展“面客行动”。通过集中开展客户走访，锁定回行资金，形成拟挖转客户名册、储备资源表，实现争先进位。

当周走访单位数112户，面访客户数712户，成功添加企微282户，实现活动触达2251人次，效果显著。

围绕“基保理金”开展“三沙行动”。即分行组织一场行沙，网点组织三场网沙，厅堂每日两场流沙。

12月13日，本部网点共组织31位客户召开沙龙，现场预约出单295万元。

针对大额活期闲置客户开展“四千行动”。体验1000元定期、1000元理财、1000元保险、1000元基金，持续培育客户资产配置习惯。

12月12日下午，分行私银普惠分管行长马璐璐携私银中心、东坡支行上门拜访私银客户何总。马行长对客户支持表示感谢，并详细询问了客户对我行的服务意见和建议以及需求，客户表示目前企业处于扩张期，有融资需求，对我行产品配置及服务均很满意，表示今后愿意加深合作，待资金回流后转入我行做相应规划配置，东坡支行将持续做好跟进。

【分行营业部】

12月11日，分行营业部客户经理走访粮食储备库、编撰中心、区残联、政府办，慈善总会，上门宣传我行融e借、信用卡、理财等产品，融e借意向客户2户，已添加微信，一户待出差回来收单，后续跟进中。

12月13日，分行银行卡中心携分行营业部驻点雕像万达广场，重点宣传我行二维码收单、开业满减活动、日常信用卡活动，现场收单一户，意向两户。

【东坡支行】

12月12日，机构部和东坡支行走访东坡区医疗保障事务中心，上门宣传我行融e借、信用卡、理财、分期等产品，融e借收单1户，意向1户，已添加微信，后续跟进。

【城北支行、红星路支行】

12月10日，机构部携红星路、城北支行走访大石桥社区卫生服务中心、区一幼，上门宣传我行融e借、社保卡、信用卡、分期等业务。

12月12日上午，红星路支行网点负责人、客户经理与私银中心陈顾问一同邀请包内私银潜力客户到店，客户目前资产300万定期，前期走账1000多万为购房款。通过此次了解客户以前在做工程，表示后续还会有工程款回来，也会转入我行。陈顾问向客户详细介绍了我行私人银行金融及非金融服务，针对老年客户，我行也依旧做好服务，待工程款回笼。

【新区大市场支行】

12日新区大市场网点主任和客户经理走访眉山市经济和信息化局、眉山市商务局，宣传我行融e借，公务卡，房E贷等产品，意向客户3户，留联系方式2户。

【西门支行】

12月12日，西门支行走访市公安局，宣传我行融e借、信用卡等产品，意向客户1户，已添加微信。

【岷江支行】

12月10日下午，分行机构部携岷江支行客户经理走访眉山高新技术产业园，上门宣传我行融e借、信用卡、理财等产品，现场收单融e借1户。

12月14日，岷江支行上门拜访代发单位，通过与财务负责人沟通，锁定12月代发资金240万，锁定春节前代发资金470万；现场宣传了我行开薪日等活动，介绍了理财及个人贷款等产品，添加企业微信3人，房E贷意向客户1名待跟进。

【仁寿支行】

12月13日下午，仁寿支行召开2024~2025 年个金专业岁末年初营销工作推动会，全行网点负责人、客户经理、大堂参加，会议共有三个议程：一是支行分管行长传达市分行岁末年初营销工作推动会会议精神，做岁末年初工作安排；二是李行长与部门、网点负责人签目标责任状；三是李行长对岁末年初工作提出以下要求：

1、 要发扬“拼狠早快巧”的工作作风，做到说干就干，立即行动，一鼓作气，迅速进入工作状态。

2、网点要按照阵地、外拓、攻坚三个项目，不断夯实客户基础，做大金融资产规模。

3、个金部门要做好缺口管理及重点工作的跟踪、监测、通报和指导。

4、 不断完善考核激励机制，用好指挥棒，发挥全行员工的工作积极性。

仁寿支行罗行长带队营业室和法金部拜访我县头部建筑企业，罗行长向客户详细介绍了我行的私银专享产品权益并互加联系方式，客户较为感兴趣，目前我行已为客户申请吉祥卡。

初步达成抵押融资意向，客户在本地有商业和住房产权（住房评估融资250万元左右），商铺产权3350平。该客户为与多家银行均有信贷合作基础，我行将尽快出具融资组合方案，提高效率抢抓先机。

12月10日，仁寿富加支行走访仁寿XX能源有限公司，上门宣传我行融e借、信用卡、积存金等产品，融e借意向2户，收单1户。

12月11日，仁寿新城支行走访XX幼儿园、教育局宣传融e借、信用卡等产品，意向客户3户，已添加微信后续跟进首单。

仁寿大道支行12月11日下午到仁寿县中医院宣传融e借及其他融资产品，意向客户1名，现场收单，金额20万。

14日，天府支行走访西南医科大学附属医院、天府新区社事局、天府新区疾控中心，与走访单位达成意向，本月上门为其员工办理工资卡100余张，融E借意向客户1户，已添加客户微信，后续跟踪联系。

【彭山支行】

12月11日，彭山支行走访存量住房合作机构，沟通业务新形态合作方案，就后续收单、资产质量管控等合作方面达成初步意向

11日下午，彭山北街支行走访周边宣传我行融e借、社保卡、信用卡，房e贷等业务，房e贷意向1户，已加微信3户，后续将持续跟踪。

14日彭山北街支行邀约降级私银客户z总到网点，为客户详细讲解私银权益，了解近期经营情况，年底资金到账情况等，客户同意开门红将货款80万转到我行，争取开门红实现客户私银达标。

【洪雅支行】

12月10日上午，洪雅支行分管行长、网点负责人，客户经理邀约资产前10客户何某到网点。主要了解客户岁末年初资金安排。客户表示年初会有资金回笼，优先考虑将资金归入我行。分管行长向客户介绍定额终身寿，并提出为客户做一份详细的资产配置计划书。网点负责人和客户经理向客户讲解了百万瓜分和提质月乐乐的活动，后续网点将继续跟进资金落地情况，为客户做好资产配置。

12月12日上午，洪雅营业室走访县检察院，上门宣传我行融e借、信用卡、理财等产品，融e借意向客户2户，已添加微信，公务卡3张，养老金1。

13日下午，洪雅支行分管行长、客户经理拜访资产前10客户刘某。了解到客户在农行，邮政都有少量资金，大部分资金都是在我行。赵行长向其介绍了我行积存金贵金属，瓜分百万.提质月月乐等活动，客户对贵金属积存比较感兴趣，后续可以尝试买入，如果后续有资金优先考虑将资金归入我行。我行将持续做好跟踪服务。

【丹棱支行】

12月9日，丹棱支行零售分管行长带队走访县退役军人事务局，上门宣传我行融e借、信用卡、积存金等产品，融e借意向2户，社保卡换卡1户，公务卡2。

12月10日，丹棱支行业务部和网点联动走访市场监督管理局和税务局，上门宣传我行融e借、信用卡、积存金等产品，融e借意向4户，开薪福利社体验7户，信用卡绑卡1户。

【青神支行】

11日上午，青神支行行长带队上门拜访潜力客户W总，为其兑换星点值和信用卡积分，并了解公司近期运作情况及后续新园区的投资进展，客户近期有股票减持的动作,表示有部分会用于投资，金额暂不能确定，若有结余部分会优先考虑支持我行开门红存款。

12月11日，青神支行走访XX企业，上门宣传我行贵金属小件，如意金积存，理财定投等，意向客户2户，已添加企业微信，后续跟进