2024 年 12 月 12 日至 13 日，总行个金部财富管理线团队在河北省分行开展了为期两天的调研指导工作。
总行个金部的余彤、苏健两位产品线负责人以及张作伟、李昆鹏老师亲临现场，针对河北省分行的财富管理业务以及队伍管理进行了深入的指导。
12 日—13日，总行调研团分别从省分行个金管理，本部支行，省辖行三个层面与河北省分行进行了深入且全面的交流。双方就当前河北省分行财富管理业务的整体架构、客户分布、产品销售状况以及面临的市场挑战等多方面展开了细致的探讨。总行团队认真听取了河北省分行在业务推进过程中的经验与困惑，通过对各类数据的详细分析，挖掘出潜在的业务增长点与优化空间，为后续的培训与指导工作精准定位。
期间，苏处与李昆鹏老师专门针对河北分行情况开展了财富管理能力提升培训班。本次培训结合国内外宏观形势、最新政策的出台与调整以及政治局会议相关内容，深入剖析了当前债券、股票市场所蕴含的机遇与风险。在当下降息预期的大背景下，财富管理团队应敏锐地抓住资产配置机会，通过科学合理的组合配置、对优质产品的精挑细选，全面赋能财富管理工作，切实贯彻财管产品资产配置的核心理念。以沃德优选理财、基金为有力工具，积极做大财管 AUM 规模，同步提升财管客户的交叉销售率，为分行财富管理业务的综合提升绘制了清晰的战略蓝图。
本次培训还针对保险多元化销售领域以及如何精准挖掘客户的保险需求，为客户量身定制个性化的保险方案。河北省分行副行长蔡普慧、个金部高级经理郝茜全程参与培训，全省各分支行分管行长、沃德客户经理、私人银行顾问、辖行个金部高经及相关人员共计 400 余人参会。
本次调研，围绕明年财管中收增长开展了深入研讨。探讨了明年财管业务的发展方向及潜在增长点。从拓展高净值客户群体的新策略，到优化中低端客户财富管理服务的创新方法；从新兴金融产品的市场推广，到数字化工具在财富管理业务中的深度应用，每一个话题都经过了深入的思想碰撞与交流探讨，为河北省分行财富管理业务在新的一年里实现跨越式发展奠定了坚实的基础。
河北省分行将坚定不移地全面贯彻总行指导思想，持续发力做大做强财富管理业务，全力以赴实现胜利收官以及2025年顺利开局！