上饶邮政2024-2025

金融跨赛战报

(第六期)

战情通报

战役捷报

    玉山县分公司精耕五大重点客群、借助五大星级客户服务体系、深入践行“一线工作法”,顺利达成12月预约投保长期期交保费目标!

战役复盘

12月13日,市分公司召开“势如破竹 亿往直前”第二轮转型辅导小结暨金融跨赛一阶段发展推进复盘会。

市分公司副总经理陈超强调:要围绕收官,盯紧抓牢重点指标发展,特别是余额、预投保、非存AUM等重点指标。要用好邮享两节、到访有礼等权益活动,做好面访;扎实开展客户信息建档和数据更新,加大重点客群走访,实现销号式闭环营销,挖掘重点客群产能。

     各单位复盘调度跨赛一阶段及预投保工作。

揭榜挂帅

广信:12月10日,总经理李琪走访上饶农产品交易城洽谈场景项目。

     婺源:12月10日,总经理潘林峰走访天佑医院,洽谈对公存款及代发业务。

前线动态

   帮扶督导     

  12月11日,上饶市金融业务部副经理饶泽权到信州区叶挺大道营业所了解情况,并指导如何用好一元购活动、社保专窗、健康驿站进行获客、养客。

    绘制作战地图

    12月12-13日,市金融业务部项目组成员深入余干开展商贸作战地图绘制。

鄱阳开展“共享财智 守护财富”高端客户财富论坛会

一元换购聚人气

战事提示


盯紧定期到期留存率:各单位要专人管控、每日督导网点定期到期留存提升情况,按照“电访+面访+资产提升”三步曲,对存量到期客户落实“731和411”规定动作,实现客户提资提档升级。

加紧发展个人养老金账户: 全国社保参保人员均可参与个人养老金账户开户!各单位要第一时间布置,每日做好管控,利用好CRM系统精准营销;对代发单位、对公合作单位全覆盖营销,进企业、进单位开展个人养老金账户开户、资金缴存、产品投资一站式营销;做好之前预约开户养老金账户激活及缴存。

抓紧预投保:对照保险旺季营销行事历做好落地,把握发展进度,踩准发展节奏,抓好过程管控,特别是余干、广信、广丰。12月第一周达预投保目标的40%、第二周达60%、第三周达100%。

持续发展新客理财:营造发展氛围,每天必须在本单位金融群进行业绩接龙;以专属产品、到访有礼活动等资源,针对重点客户进行营销;对重点网点重点关注、重点督导,加快发展进度,确保完成非存AUM,特别是弋阳、玉山。

加快重点基金突破:要研究政策、用好政策,充分调动营销人员发展的积极性,促进目标达成。销售跨年重点基金可实现“营销动作发生在2024年、考核销量双算、收入计入2025年”,既可帮助各单位完成2024年收官,又能为2025年业务发展奠定良好基础,实现“做一份工作完成多项业务考核指标”。各单位必须关注每日未破零网点。

做实到访邮礼活动:管控网点活动白名单电访数量,确保邀约客户到访数量,用好活动政策,实现意向资金、意向业务收集和临界客户提档升级。网点还要分时段邀约客户,留有时间对客户开展SOP,做好客户KYC,提升面访成效。

战例共享


横峰:以“一元换购活动为轴、到访邮礼活动为要、客户经营为本”出产能


    12月4日-12月13日,横峰县通过“一元换购+到访邮礼”活动,到访核销券875笔,存款净增730万,面访约见535户,支付绑卡231户,长期期交保费新增30万,有效客户新增45户,VIP客户新增7户,更换社保卡62户,饶U享注册378户,具体做法如下:

   一是活动联动,出效能。自面访邮礼活动开展,横峰县为提高厅堂到访率,充分利用邮享两节活动造势宣传。根据数据分析应用平台下发的客户数据,按批次、分层级,以“一元换购大草鱼、一元换购鸡蛋”活动类型邀客到店(充分运用活动,创新活动形式)。活动前期,网点支局长通过线上微信群、朋友圈转发活动信息宣传一元优惠购活动,邀请客户线上接龙(线上客户群运用)。活动当天,网点人员对已来参加活动的客户在领取一元换购礼品外逐一面访(一元换购+到访邮礼相结合),以调查问卷SOP+产品垫板相结合,促开发,提效能。

      二是支撑帮扶,强服务。因活动报名客户较多,区县第一时间响应,安排帮扶人员齐上阵,助力网点活动开展,做到真帮扶,强支撑,有序保障了活动开展,提升客户活动体验感,与此同时,为有效触达客户,保证客户知晓活动权益,帮扶人员同网点人员有序分工宣传老带新、社保卡、星级权益、对客权益等系列活动。

      三是系统赋能,重经营。活动后期,网点第一时间根据面访情况对客户进行梳理,一是对意向客户回访跟进出效能,二是对没来参与活动的客户进行二次电访询问原因并邀请下次前来参加活动,三是对明确有业务意向的客户进行系统跟进多次邀约再来面访或者上门拜访。


      市金融部点评:横峰活动组织到位,前期有造势,过程注重细节,后期有跟进,活动氛围特别好。针对邀约到访客户较多的网点,县公司安排帮扶人员真正支撑到位。


广信旭日营业所进社区“搓粿活动”


为扩大宣传面,挖掘新客户,宣传预约投保产品和三代社保卡等。旭日营业所在君宸府小区开展“搓粿活动”

活动过程:前期与社区人员进行沟通,社区人员帮助在社区群内进行宣传,确认场地和客户,网点准备好相关物料。活动开始之前重点宣传我行开门红保险、存款积分,以及三天后有卡客户可参加一元换购活动(没有我行卡客户可更换邮政社保卡),两个活动进行联动。并每位客户发放宣传折页,后续引流客户到网点面访。最后大家带着自己成果合影留念。

 活动成果:本次活动参与客户80人,收集客户信息80户(存量8户,增量72户),社保卡意向50户,发放盐卡46张,新增存款意向7户。

活动后跟进:在CRM系统村社建档72户,其中归属我行客户8户。活动后100%电访邀约客户来网点领取权益卡,其中30户第二天到网点领取满减劵。


市金融部点评:广信旭日营业所针对活动提前进行预热,并注重活动联动、政策贯通使用,做细活动设计,在“一元购”活动前留足时间,确保了各个活动的成效,其中社保卡换卡意向就有50户!

 南康区分公司半山豪庭营业所定期到期资金留存率提升做法

(定期到期客户资金留存率达到109.33%)


做实到期客户,分层维护管理

建立定期到期客户的纸质台账,同时结合CRM及北斗星系统精准分析客户资产情况,分析客户的日常交易行为,严格落实“7313”法则,进行销号式提醒工作,并对流失客户及自动转存客户进行后续跟踪。

 加大各类权益政策的宣传营销

灵活运用好积分权益、手机银行满减权益、美食节满减权益及微宝提现权益等政策的宣传,网点人员在电访及面访营销时,多说一句话,加大客户他行资金策反。

推进中高端客户财富金融转型

跨赛以来,半山豪庭营业所通过专业理财规划和优质服务,策反多位大客户进行资产客户配置,提升客户综合收益,增强客户黏性,期间AUM净增4602万元,增幅13.1%,其中储蓄存款净增3721万元,投资理财类资产净增881万元。


市金融部点评:定期到期客户既是稳住存量资产的最重要客群,也是新增资产的最直接客群,全员须重视定期到期客户全流程规定动作,特别是网点,要“多说一句话”,必问他行资产、问微信支付宝线上余额,要以专业优质服务和客户权益政策挖掘潜能,提升留存率!

文章由 美篇工作版 编辑制作
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