2024年12月12日，兴化支行召开2024年第四次案防分析会，市分行纪委书记李军、纪委办公室总经理夏中刚、内控合规部总经理游志龙、支行班子成员、三级经理，支行各部门、网点主要负责人参与本次会议。
一、支行行长吴雪飞组织学习《监管处罚信息风险提示（2024年第9期）－－关于信贷资金严禁违规进入股市的风险提示》；
二、支行副行长陈振华组织学习《监管处罚信息风险提示（2024年第10期）－－关于“洗钱”风险提示》；
三、支行案防领导小组回顾上期案防分析会存在问题的整改情况；
四、相关部门根据支行案防领导小组确定的议题作案防风险防范情况分析:
1.兴化安丰支行：关于因开卡时未做联网核查引发风险事件的案防分析；
2.兴化大桥支行：关于客户身份证件过期引发风险事件的案防分析；
3.业务管理部：关于对账工作的案防分析。
五、支行各分管行长就分管条线的案防管理措施进行工作提示。
董祥副行长进行工作提示：1、押品管理强化现场调查，要求双人实地进行调查不限于地址、楼层、产权等情况，同时认真开展内评工作，不要简单参考外评结果。2、对于新开户就要调整网银限额的，客户经理要做好充分的核查，要了解企业实际情况，网银限额要与企业经营情况相匹配。
马娟副行长进行工作提示：1、产品营销人员要强化风险意识，营销要遵循适配原则，加强营销过程中录音录像的检查，确保合规营销。2、加强贷款业务风险的防控，要对贷款资料、客户贷款需求的真实性和合理性进行核查，确保贷款资金不流入禁止性领域。
陈振华副行长进行工作提示：1、全员要做好警示教育短视频的学习，近期要求的《案防月月谈（11期）》、《勿以恶小而为之，算好职业生涯账》要尽快完成学习。2、支行KPI考核弱项指标如不良贷款、资产处置等相关工作要尽快推进、落地。3、格长要加强对格员的教育，压降VIS核查事件，对已发生的要认真核查，准确回复。4、做好新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》学习，强化客户信息完整率、受益人不一致等存量问题整改；年关岁末做好安全生产，强化细节管理；加强远维业务的迁移，保质保量压降操作风险。5、重视对账全过程管理，杜绝代客对账。
六、支行行长吴雪飞传达市分行案防工作要求并进行案防工作提示：
1、传达市分行第四次案防会议精神：一是聚焦目标任务，推动整体案防；二是聚焦管控重点，突出综合整治；三是强化警示教育，培养合规氛围。强调市分行四季度（内控）工作会议提示：一是做好现场核查整改；二是强化反洗钱管理；三是持续开展员工行为“两化”排查管理等相关工作并提出具体要求。
2、加强社保卡的管理工作，打卡以后必需移交客户本人不能留存网点。
3、加强个贷、普惠业务的风险管理，对于借款人是单身离异、住房是顶楼（底楼）或老破小等情况要重点关注，核实贷款真实性。
4、强化网点日常管理，严禁出现飞号飞密、代客操作、过度服务等违规行为。
七、市分行领导作案防工作要求
市分行纪委办公室总经理夏中刚进行工作提示：一是抓好巡视巡查整改，分行已将总省行问题清单转发各支行，兴化支行要对照清单，发现类似问题及时整改。二是完成四单促为任务，将重点任务单尽快分解下发到各部门、网点，按照时间节点进行回头看做到心中有数。三是开展百问百答的学习，支行要做好后续的补课。四是加强清廉工行建设，年底前所有网点完成网点廉洁文化角的建设，支行廉洁文化中心方案也要尽快报送。
市分行内控合规部总经理游志龙进行工作提示：一是组织好《反洗钱法》的学习，并将学习情况拍照留存。二是强化案防管理，做好员工异常行为排查，重点对在编不在岗、关键岗位人员做好排查。三是强化内控评价指标的治理，如应诉未诉、办公终端未扫描加密等指标要尽量压降。
市分行纪委书记李军进行工作指示：
1、肯定兴化行近几年整体工作的进步，新一届班子新起点，要持之以恒久久为功。
2、关于内控合规管理。一是要做好网点要素管理，要持续保持高度关注，不能出现污损、遗失这些问题；二是了解你的客户是合规展业的前提，无论对账、反洗钱等都是基于这个前提。
3、关于信贷不良。前期已要求各支行开展不法贷款中介排查，再次强调普惠贷款严禁与中介合作，警惕职业背债人，信贷准入标准不能降低。
4、关于员工异常行为排查。在座各位都是格长，格长的履职要尽责，重点要排查套现、出租出借账户、同事之间借贷等异常行为，青年员工重点关注异常的投资消费如网络游戏的充值、直播打赏等行为，发现异常情况及时上报。