为进一步增强全员反洗钱反恐怖防范意识，持续提升洗钱风险管理水平，有效预防和打击洗钱犯罪活动，构建和谐稳定的金融秩序，按照支行学习培训安排，庄浪支行于2024年12月11日组织全员开展反洗钱学习活动。
此次学习中，由支行会计主管组织全行员工采取自学与集中学习相结合的方式开展学习，重点学习了《中华人民共和国反洗钱法》，通过学习，使员工们准确理解和掌握了反洗钱的义务及法律责任，反洗钱知识有了很大的提升，学习效果显著。
如何开展客户身份尽职调查
（一）与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务；
（二）有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；
（三）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。
（四）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实代理人的身份。
客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的，涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途。
如何识别可疑交易
（一）客户身份异常：例如客户提供的身份信息模糊、可疑，或者与实际交易情况不符。
（二）交易金额异常：交易金额过大或过于频繁，与客户的身份、财务状况不相符。
（三）交易方式异常：采用复杂、分散的交易方式，或者避开正常的交易渠道。
（四）资金来源和去向不明：无法明确资金的来源和最终去向。
（五）与高风险地区或行业有关：涉及被认为洗钱风险较高的地区、行业或客户。
反洗钱工作作为金融工作的重要一环，对金融机构的形象具有重要意义。通过本次学习，庄浪支行在以后的工作中，将持续履行好反洗钱宣传职责，建立反洗钱工作长效机制，开展形式多样的日常宣传活动，引导客户及社会公众建立反洗钱的意识，履行甘肃银行的社会责任，树立良好社会形象。