以案说险
不轻信 不转帐
创建于12-11
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案例背景
2024年12月10日上午，一名77岁的老年客户刘某某到交行连云港某支行办理解除暂停非柜面业务，表示急需向他人转账。客户服务经理接待到客户后，通过查询发现客户多次向某劳务有限公司的账户转账汇款，因上述异常交易被采取暂停非柜面管控措施。期间客户反复强调上述转款是个人炒股和朋友借款，与诈骗无关，并强烈要求帮他解除管控或取现，着急汇款。客户服务经理立刻察觉异常并通知营运主管。经了解情况后初步判断这是一起疑似电信诈骗，耐心与客户沟通，同时向客户宣讲近期学习的多起电信网络诈骗案例进行反诈提醒，在营运主管的耐心劝导下老人同意暂缓转（取）款。随后支行从反诈中心得到证实，确认某劳务有限公司为诈骗帐户，立即告知老人暂停汇款。支行员工成功堵截该起电信诈骗，为客户避免了资金损失十余万元。
案例分析
- 利用老人心理弱点：诈骗分子精准地抓住了老人对养老生活的担忧以及对高收益投资的渴望心理。以专门针对老年人的养老投资项目为诱饵，降低老人的防备心。同时，通过展示伪造的文件和虚假收益截图，增加骗局的可信度。
- 伪装身份获取信任：冒充某劳务有限公司，让老人误以为该投资项目安全可靠。这种伪装身份的方式使得老人更容易放松警惕，从而轻易地将自己的积蓄投入到骗局之中。
防范建议
- - 谨慎对待高收益承诺：老年人在面对此类高收益投资诱惑时，一定要保持警惕，切勿盲目相信。
- - 核实身份与信息来源：核实其身份和所推荐的投资项目真实性。同时，对于投资项目的相关文件、资料，要仔细甄别，如有疑问可咨询专业人士。
- - 切勿轻易转账汇款：在进行任何资金转账操作之前，一定要确认对方身份和资金用途的合法性。不要因为一时的利益诱惑或对方的花言巧语而冲动转账。尤其是涉及到大额资金时，更要与家人商量，谨慎决策。
- 多学习一些常见的诈骗手段和防范知识，增强自身的反诈意识，尤其是老年群体，家人要多帮忙普及相关内容。