观势而变，应势而动——眉山分行岁末年初营销周报 第一周

11月28日上午，眉山分行组织召开2024—2025年度个人金融板块岁末年初营销工作会。会始，以视频形式回顾2024年眉山分行个金板块奋斗历程，分享荣耀成绩，展望2025年眉山分行个金板块发展目标，充分彰显眉山分行“争第一，强第一”的工作作风。为深化GBC+基础性工程建设，以情景剧形式，幽默风趣地展示灵活就业人员线上缴款业务流程，现场反响热烈。眉山分行个人金融业务部、银行卡中心、结算与网络金融部负责人分别宣讲岁末年初营销工作方案。随后，党委委员马璐璐对网金、私银工作进行安排部署。党委委员、副行长马铮对全年零售工作进行总结分析，强调要顺势而为、相机行事，

会议最后，彭亚敏行长充分肯定个金板块今年以来取得的成绩，指出全行要谋定而动，清醒认识当前的不足，蓄力奋进，打好岁末年初攻坚战。重点强调一是坚持党建引领，强调作风建设；二是围绕“争第一强第一”完成6个确保目标；三是紧盯岁末储备、开年拼抢和春节爆发增长3个关键节点做好全面工作；四是解决4类问题抓好GBC三端有效联动；五是落实好AUM扩容、个贷业务发展和做大个金中收3项重点工作；六是各部门分别做好物质保障、资源保障、支撑保障3项工作保障；七是全面统筹业务发展与风险安全。

眉山分行于2024年11月29日正式拉开了岁末年初营销专题培训的帷幕，第一期培训为期两天，分别邀请工银安盛、嘉实基金、广发基金和锐道咨询，根据明确的培训目标定制专业课程，57名优秀的学员齐聚一堂，共同参与了这场精心安排的集中培训，本次培训还得到省分行个金部大力支持。

第二期培训“东坡讲堂”个金专项培训班——保险营销训练营于12月4日-5日组织开办，旨在强化保险产品对客户的价值创造，提升个金条线营销人员综合拓客、维客技能，助力岁末年初营销。

本次培训内容主要围绕保险顾问式精准营销方法、资产配置切入与保单营销落地技巧、法商运用与功能型保单架构设计等方面来展开，助力大家突破保险产品营销的畏难情绪，达到人人都会讲、人人都能做的目的。

截止12月8日，辖内彭山支行、洪雅支行、丹棱支行、青神支行认真落实总、省市分行工作部署，全力推进岁末年初营销工作，召开了2024-2025年个人金融板块岁末年初营销工作启动会。会上，明确了收官目标、部署了2025年岁末年初营销重点工作、储备任务及一季度任务，并学习了工作思路、具体方案、个金专业劳动竞赛方案，最后各支行强调要充分发挥“拼狠早快巧”的精神，把握岁末年初的有利时机，整合资源，围绕重点客群、重点市场开展营销活动，确保2024年各项工作圆满收官、2025年重点指标实现节节高。

眉山分行全面围绕客户主支付、主财富、主融资账户体系建设，聚焦“存贷中客”核心指标，整合产品服务，创新活动形式，强化客户触达，完善支持保障，营造争先进位氛围，集中力量抓实个人金融板块营销工作。

个金部前期已完成含代发单位名册、金融资产排名前100-200客户名册等在内的七大名册梳理下发，各网点按照走访进度在12月当月围绕七大名册客户开展“面客行动”。通过集中开展客户走访，锁定回行资金，形成拟挖转客户名册、储备资源表，实现争先进位。

分行机构部、公司部携网点客户经理走进预算单位和优质企业开展融e借、信用卡、养老金等产品的宣传，12月2日至12月6日，实现融e借累计收单34笔，预授信金额955.5万元，针对意向客户，继续做好后期的跟踪维护，为客户提供优质的金融服务工作。

围绕“基保理金”开展“三沙行动”。即分行组织一场行沙，网点组织三场网沙，厅堂每日两场流沙。

11月28日下午，彭山北街支行举办插花沙龙，邀约私银客户2户，财富客户4户，保险客户3户。由花艺师讲解插花技巧，进行愉快的插花活动，在活动过程中与客户沟通，了解客户经营及资金回款情况，2名客户表示年前回款归集到我行(200万)，2名客户对健康管理和资产传承有兴趣，后续网点跟进。

针对大额活期闲置客户开展“四千行动”。体验1000元定期、1000元理财、1000元保险、1000元基金，持续培育客户资产配置习惯。

截止12月6日，实现理财持仓客户较月初净增22户，较年初净增1950户，系统第8，网均客户数820户，系统第1。

【分行营业部】

12月3日机构部携分行营业部走访区妇幼保健院、区统计局，市人大、市妇联、市团委宣传融e借，家装分期、公务卡，现场收单融e借12户，加微信14户。

12月3日营业部网点主任协同客户经理对 X 农业有限责任公司展开了拜访，与该公司的法人代表及财务主管进行了深入交流互动。此公司专注于新鲜蔬菜的批发业务，其配送服务覆盖东坡区与眉山市的众多优质单位食堂，学校以及银行等，其基本账户设立于农商银行，年资金流水约 1000 万，且财务状况良好，无负债。

已成功预约于周四为该公司法人代表办理银行卡业务并进行贷款额度测试评估。与此同时，网点主任还向公司法人全面介绍了我行极具优势的结算系统、代发工资服务以及私银专属服务等业务体系。同时邀请公司法人参加我行私银活动。 后续将依此推进合作，持续跟进以拓展更多合作契机，助力企业发展并实现银企共赢。

【东坡支行、城北支行】

12月2日，眉山分行公司部联动东坡支行客户经理走访产投，上门宣传我行产品，现场收单融e借4户，手机银行1户。

12月3日，城北支行和东坡支行走访社保局，上门宣传我行融e借、分期、线上社保卡等产品，引导办事群众办理线上社保卡，单位领导将我行宣传资料摆放窗口及办公室，配合开展宣传。

【新区大市场支行】

新区大市场网点主任及客户经理上门拜访农业农村局和眉山市检察院，宣传我行融e借、信用卡、公务卡、手机银行等产品，融e借意向客户2户已加微信，手机银行2户。

【红星路支行、西门支行】

12月3日，分行机构部携红星路支行、西门支行走访区委办公室、区委宣传部，统战部、上门宣传我行融e借、信用卡、分期等产品，现场加微信2户，融e借意向2户，明日上门收单。

【仁寿支行】

12月3日，仁寿支行分管行长邓麟、王茜携仁寿城中支行网点负责人上门拜访XX饲料有限公司公司经销商万总（年销售额8000余万）、米总（年销售额6000余万）、曾总（年销售额7000余万），分别向其介绍了我行的普惠产品、个人理财、对公协定存款等产品，目前三位经销商均在民富村镇银行有融资，在了解其融资成本后，我行产品更有优势，分别向其介绍了我行烟火贷、e企快贷和房易贷，三位经销商对我行产品表示很感兴趣，邀约几位经销商近期先到我行先开户，现场为曾总信鸽取数（预计年商户收单金额1000余万），网点后续跟进，争取早日实现将几位经销商的融资置换到我行。

12月3日，天府支行陈行长带领个人客户经理，拜访XX医院财务科金科长，宣讲我行融E借，公务卡、工资代发等业务。现场达成公务卡办卡事宜，目前第一批办卡人数在200余人，后续我行将持续跟进，继续做好优质金融服务工作。

12月3日，仁寿支行个贷中心走访合作楼盘，了解楼盘住房存量情况，近期销售情况，预计春节营销活动情况及同业银行政策情况等，加强楼盘沟通，积极争取收单！

12月3日，仁寿大道支行负责人、客户经理及法经部客户经理一同上门拜访XX农业负责人张主任，在张主任的带领下拜访越友种植合作社法人，其名下有1600亩水稻，年大米100万斤，小麦70万斤，玉米等，名下有种植设备价值近100万元，在他行有经营贷75万元，经我行宣传了其贷款产品后，廖总很感兴趣，网点立即信鸽取数，待后续跟进收单，后续又拜访了XX公司和XX家庭农场，因公司法人不在公司，与项目管理人进行了项目的基本信息的了解，其融资需求还需要法人对接，已电话联系法人，改日到公司拜访法人。

12月3日，仁寿文林邀约优质药材商丁总到店，丁总在安徽经营家族大型医院，同时深耕药材生意多年。在成都乐山都有分销店，目前已经在眉山区域铺开了10余家药材铺，最早一家于今年5月注册营业执照并开立。每年经营流水在千万以上。目前公司有融资需求，因营业执照均未满一年且房产等都在外省无法办理，目前丁总在农商行和建行都有收款码，下一步渗透我行收款码及对公账户，同时添加丁总微信并约定明年五月为丁总测算额度，争取将丁总的公司业务和个人业务逐步转入我行。

【彭山支行】

12月3日，彭山支行走访按揭合作楼盘天府湾、黄龙溪谷，详细了解了项目近期销售、收单情况，沟通企业回款计划，就岁末年初贷款发放计划达成初步意向。

【洪雅支行】

12月3日，洪雅支行营业室到XX项目部上门办理工资卡，成功办理工资卡10张，手机银行11，三方绑卡60，三方证券18，短信10，养老金账户5。

12月5日下午，洪雅支行营业室客户经理到县人民医院，发放宣传折页并摆放我行线上申请社保卡二维码水牌及易拉宝，客户经理向医院工作人员简单讲解了社保卡申请流程，对方表示会向来诊人员宣传并指导办理。

【丹棱支行】

12月3日，丹棱支行走访县民政局和多能电力公司，上门宣传我行融e借、信用卡、积存金等产品，现场定期积存1户，融e借意向2户，次日上门收单。

【青神支行】

12月2日，青神支行公司部联动网点客户经理走访青神县法院，上门宣传我行产品，现场办理融e借3户，个人养老金账户3个，信用卡1。