岁末年初的战鼓即将擂响，自贸分行全力备战旺季第一阶段，紧扣上级行 GBC+战略与场景建设蓝图，循着“第一个人金融银行”方向，深挖代发、商户等各类客群潜力，聚焦储蓄、产品销售重点，夯实方案。全行累计开展外拓活动7场次，其中代发4场，商户2场，建工1场，实现外拓发卡196张，三方绑卡206张，手机银行196户，工银信使165个，三方证券35户，基金销售618万元，保险销售28万元，理财销售2477万元，挖转他行资金3000万元。
高层指导，提升网点战斗力
12月3日，个金分管行长前往自贸营业室开展调研工作，现场开展了务实高效的座谈会，围绕近期蓄客数据剖析当下经营难题。首先由个人客户经理汇报目前的存款来源，保险储蓄金额，私银客户储备，对公客户经理汇报贷款情况和代发储备情况，而后由网点负责人汇报目前遇到的难点和年末收官计划。
面对困境，分管行长与全员一同找方法，想思路。提出巧用积分政策定制专属金融方案，开展系列主题营销活动，提升与客户的粘性，分析不同客群的客户性格，梳理思路，复盘每次营销中的瑕疵，不断优化流程。最后领导激励全员抖擞精神、鼓足干劲当好“领头羊”，全力冲刺关键节点。
专业赋能，提高增收效益
12月3日，个金部组织召开个金例会。首先邀请基金公司经理为客户经理做市场分析，剖析大盘走势、板块轮动节奏，助力客户经理精准把握重点产品优势，为后续营销筑牢根基。紧接着由客户经理分享实战经验，从客户挖掘、方案定制、异议化解三个角度出发传授宝贵经验。最后个金科长提纲挈领地提示年末冲刺关键事项，叮嘱全员紧盯存款与保险储蓄，积极行动找来源和项目，增大销售规模，打好年末收官战。
12月4日，个金科长前往社保局，就为企业提供批量开立社保卡金融服务事宜展开深入商讨。详细介绍了高效便捷的开卡流程和后期配套的金融服务，能为员工用卡诉求与潜在难点，双方达成初步合作意向。
GBC+行动，落实资金闭环
【代发客群】
12月2日至3日，营业室上门优质代发单位提供卡片启用服务，两天启用卡片120张，三方绑卡125户，信使98户，养老金35户，三方证券20户，理财体验25人次合计金额70万元。
12月2日，东湖支行上门代发单位办理工资卡等提供相关金融服务。办理工资卡38张，养老金10户，工银信使38户，三方绑卡38户，三方证券6户，信用卡2张。
12月6日光谷大道支行上门优质企业单位，社保卡发卡5张，三方绑卡10户，手机银行5户，工银信使5户，养老金账户3户，三方账户3户。
12月6日软件园支行上门优质企业单位，办理代发工资卡13张，三方绑卡13户，手机银行13户，工银信使5户，养老金账户4户，三方证券5户。
【商户客群】
12月3日，黄金山支行外出拓展商户、分期业务，宣传收款码，个人贷款等产品。营销对公商户2户，房抵贷意向客户1户。
12月5日，东湖支行上门单位客户宣传收款码，个人贷款等产品。营销商户4户，养老金开立2户，旺季贷款储备新增200万。
【建工客群】
12月 5日，东湖支行上门某工地办理工资卡等提供相关金融服务。办理工资卡20张，养老金2户，工银信使20户，三方绑卡20户，三方证券1户。