历经5年修订的反洗钱法终于正式通过。11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了最新修订的反洗钱法，自2025年1月1日起施行。
新修订的反洗钱法共7章65条，包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则。
新修订的反洗钱法围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行了补充和完善；坚持总体国家安全观，统筹发展和安全，维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益。
明确洗钱风险管理措施
注重保护公众合法权益
新修订的反洗钱法更加注重保护公众合法权益，增加了很多平衡性规定，进一步明确了金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，要求金融机构不得采取与风险明显不匹配的措施。除非怀疑客户涉嫌洗钱或者违法犯罪，金融机构一般不会对没有洗钱风险的客户采取风险管理措施。所采取的措施也不同于简单冻结账户，主要为限制性措施，不影响为客户提供合法的资金交易和金融服务。
反洗钱的目的是打击、预防洗钱活动，保障金融秩序和社会公共利益，维护公众财产安全，并不会无端冻结正常账户，建议大家要避免被网络上一些不实信息所误导，也不要出租出借买卖自己的身份证件、银行账户，避免自己的证件和账户被犯罪分子用于违法犯罪活动。
在此岁末年初之际
太平人寿东营中支向您温馨提醒
个人信息保管好 风险意识要记牢
发现洗钱请举报 谨防成为替罪羊
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