洗钱的定义
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
洗钱危害
洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还可能助长新的犯罪活动，扭曲正常的经济金融秩序，损害金融机构的诚信，腐蚀公众道德，对社会造成极大的危害。
时至今日，人们对“洗钱”活动不够了解，对“反洗钱”知识更是知之甚少。因此，深入开展形式多样的“反洗钱”宣传教育活动、积极营造浓厚的“反洗钱”氛围、提高人民群众“反洗钱”意识和识别能力，是做好“反洗钱”工作的基础和保证。
在宣传上，可以利用网点与客户直接接触的优势，在网点悬挂“反洗钱”相关知识横幅，设立“反洗钱”相关知识宣传栏，扩大“反洗钱”工作宣传面，增强“反洗钱”工作的自觉性、责任感和使命感，树立金融机构的良好信誉，有效遏制“洗钱”犯罪行为;可以开展相关法律法规的宣传教育活动、举办专题讲座、散发“反洗钱”征询意见函并通过信息反馈及时了解“洗钱”活动；为进一步加强“走出去”宣传的针对性和有效性，我社还积极走进社区服务中心，或利用学校放学空档，通过派发宣传单页、现场讲解、典型案例警示等形式，向周边居民，有针对性地介绍洗钱的种类、手段及反洗钱防诈技巧等知识，特别提醒老年人重点防范“投资养老”、“以房养老”、“社保类骗局”等典型养老诈骗，帮助受众群体有效识别骗局，切实提高防范意识，避免自身权益和资产受到损害。
洗钱经典案例
利用虚假贸易背景进行洗钱。某公司通过虚构进口贸易，将非法所得资金转移至境外，再通过境外关联公司以"合法"形式汇入境内，完成洗钱过程。
利用地下钱庄进行洗钱。地下钱庄以非法经营为手段，为客户提供资金转移、清算等服务，将犯罪所得及其收益进行掩饰、隐瞒，使其合法化
利用网络平台进行洗钱。一些不法分子利用网络平台进行虚拟货币交易，将非法所得转换为虚拟货币，再通过交易平台将其兑换成法定货币，达到洗钱目的。
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撰稿：郑洋