一文读懂《中华人民共和国反洗钱法》

福德晟鸣
创建于2024-12-04
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《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订,自2025年1月1日起施行。修订后的反洗钱法共7章65条。

主要内容

明确反洗钱法适用范围

       本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

包括:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、其他犯罪。

明确职责分工

国务院反洗钱行政主管部门负责全国反洗钱监督管理工作。

国务院有关部门在各自职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

反洗钱行政主管部门、有关部门、监察机关和司法机关在反洗钱工作中应相互配合

完善金融机构反洗钱监管

反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融管理部门制定金融机构反洗钱管理规定。

监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况。

加强风险防控与监督管理

设立反洗钱监测分析机构。开展反洗钱资金监测,接收、分析大额交易和可疑交易报告

明确特定非金融机构的范围及反洗钱监管

有关主管部门监督检查特定非金融机构履行反洗钱义务的情况。

完善反洗钱义务规定

建立健全反洗钱内部控制制度。

履行客户尽职调查。

保存客户身份资料和交易记录。

报告大额交易和可疑交易。

采取反洗钱特别预防措施等。

如何保护个人信息?

       对依法履行反洗钱职责或者义务获得的反洗钱信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

       履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。

        司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱相关刑事诉讼。

国家有关机关使用反洗钱信息应当依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息。

违反本法要承担怎样的法律责任?

       从事反洗钱工作的人员、金融机构、特定非金融机构违反本法规定的,依法给予处分处罚等。

构成犯罪的,依法追究刑事责任。

资料来源:《中华人民共和国反洗钱法》、中国人大网、法治日报、新华网、人民网

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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