近日，珠江支营在营业网点开展全国法制日反洗钱宣传活动，2024年全国法制日的主题是“大力弘扬宪法精神，推动进一步全面深化改革”，网点主要围绕以下方面“反洗钱利国又利民”“坚守金融为民初心，筑牢洗钱犯罪防线”“践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网”向来网点办业务的客户进行宣传。
首先，向在场客户介绍洗钱的概念及洗钱罪的概念。洗钱，是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，以提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外及其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。
其次，向在场客户介绍洗钱的危害。洗钱的危害分别有：洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展；洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉；洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定；洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
再次，向在场客户介绍我国刑法对洗钱罪的罚则规定。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定如下：没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。
最后，向在场客户宣讲公民应积极配合金融机构开展客户身份识别。（一）当你开立账户、购买金融产品或者以其他方式与金融机构建立业务关系时：出示有效身份证或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函，电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。（二）存取大额现金时，请出示身份证件。凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。（三）他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。（四）身份证件到期更换的，请及时配合金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构会通知客户在合理期限内进行更新，超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
本次宣传活动令在场客户知道什么是洗钱，认识到洗钱的危害，提高在场客户的反洗钱能力，取得良好的宣传效果。本次宣传活动有效加深客户对相关法律知识的了解，取得良好的宣传效果。