近期，随着股市回暖，众多新老股民朋友兴奋不已，一心想获得高额收益，但也有不少人陷入了骗子精心谋划的骗局当中。11月25日，平利农商银行广佛支行工作人员就遇到了一位深受其害的客户。
事件回顾
当日13：30左右，客户王先生（化名）声称要从本人账户向其侄女他行账户转账，经办柜员核实款项来源期间，客户抱怨我行柜面转账收取手续费等言语。经办人员立即向客户解释收费标准，但也察觉此番言论与欺诈转账中“指定银行转账可以免费”套路相似。随后，柜员以查看对方账号为由，浏览其微信聊天记录，发现存在两条网站链接诱导该客户下载两款非法软件“宏图证券”，并含有“我已帮你从后台充值，你从柜台转账给我。”“从工商银行转账免费”等字眼。柜员立刻向主管反映后，双人向客户进行反诈宣传，该客户执意转账，态度恶劣，我行立即与县反诈中心核实，县区通知派出所民警同志到达网点，通过警银协作，最终成功劝阻该客户，为其止损20000元。
据悉今年10月份，赋闲家中的王先生想着在手机上找一个好一点的炒股软件，在浏览网页时填写了自己的个人信息，随后就有自称是“宏图证券”的客服电话联系王先生，询问是否可以添加微信，王先生表示同意。添加微信好友后，客服在微信上向其推送了“宏图证券”和“Jdinvestor”软件。客服称“宏图证券”软件有内幕消息，可以买涨停的股票，但是需要在“Jdinvestor”软件上进行购买，由于是系统漏洞，只能以向指定账户充值的方式进行购买，随后王先生按照客服要求，陆陆续续往客服提供的指定银行账户转账数十万元。
套路解析
🔹前期：诈骗分子通过多种渠道，在网络平台上发布推广股票、外汇或虚拟货币等相关信息，宣称有内部消息或投资渠道，精准锁定被骗目标。
🔹中期：骗取受害人信任后，逐步诱导受害人登录提前设置好的虚假平台或软件，采用“稳赚不赔”、“股票涨停”等字眼吸引受害人投入更大的金额。
🔹后期：当受害人察觉异样想要提现时，诈骗分子往往会以“登录异常”、“服务器维护”、“软件更新”等理由给受害人造成心理恐慌，接着利用受害人急于提现的焦急心理，再以提现需要手续费等理由诱导受害人继续转账。
银行提醒
一、不要盲目相信互联网平台上的炒股投资软件，炒股一定要到国家认证的平台或端口。
二、不要随意添加陌生好友，不要随意下载任何来路不明的软件。
三、凡是要求向指定账户转账的，都是诈骗！如遇诈骗，请第一时间向公安机关报警！
结束语
此次对可疑交易劝阻的行为，充分彰显了平利农商行广佛支行员工的工作责任心和风险防范意识。接下来，我行将继续加强柜面防线、扎实履行每日反诈规定动作、强化警银协作、落实日常防诈知识普及，用农信人的担当和责任，严防各类诈骗行为，守护好人民群众的钱袋子。
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