延吉西城支行对公业务导入培训项目总结

长白山王新月
创建于11-24
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9月22日,为期一周的对公业务导入工作进入尾声,此次对公业务导入工作围绕对公业务下沉网点的核心目标展开,通过规范对公产品的营销话术、提升营销队伍的专业性、优化客户管理流程以及完善考评激励机制等措施,推动对公业务在网点层面的全面落地和深化。同时,我行还注重客户分层分类管理,做好对公客户与其他条线的联动服务,根据目标客户清单提供有针对性的金融服务方案。

1.统一思想,方案制定

1)召全员项目启动会,重点解读导入思路和项目流程。 

网点诊断建议:对公客户新增量小,对公存款少。

电话邀约客户和网点拜访客户次数少。

尽管地处市中心区域,但网点中老年客户居多,存款增长缓慢。网点人员客户挖潜和对公营销意识有待提升。

2)对于每日目标明确分工。

3)与支行主管行长、网点负责人、营销副行长开展沟通会,确定支行与网点对于本次对公导入的需求、明确导入目标。

2、同业调研

‍         在导入过程中时,内训师结合延吉西城支行的地理位置等情况,对周边银行进行同业调研,包括中国邮政储蓄银行、民生银行、兴业银行、中国银行,了解同业银行服务的基本情况,对公开户的流程、所需材料、收费情况和服务态度等,通过同业调研将各家银行的情况与我行做出对比,以便找到我行的优势,以此作为切入点,根据客户的具体需求进行营销,同时找到同业银行比我行做的好的地方,以此优化我行服务流程

3、明确岗责,管户管理优化

‍1)与网点负责人、客户经理进行CMM系统客户梳理,按照客户资产情况进行分户;

2)通过分户管户,明确各岗位职责和分工,提高工作效率和协同作战能力;有效识别和控制潜在风险。

3)与支行进行沟通建议,强化后续阶段性检查,便于固化后不断优化管理;

4、数字化赋能,系统辅导实战

1)对E管户、农银企信通、智拓客等,进行系统讲解,利用内部系统便利性找到更多获客渠道,将理论知识运用到实际在日常生活中融会贯通。

    2)cmm系统提供更加全面、精准、高效的信贷管理服务,实时监测大额资    金变动,加强资金监测。

    3)一对一通关演练,使网点人员熟练掌握各种内部系统查询路径,熟练掌握查询技巧,为以后的日常维护工作打好基础。

5、电话建联,扩户提质

1)梳理各类清单:纳税A级客户、未动账、0余额、线上活跃、临界客户;

2)一对一辅导,存量客户灵活运用话术,陌生客户严格按照话术流程进行客户邀约;

3)通关演练;牢记话术营销技巧,应对自如

6、产品建制,技能提升

1)落实产品明白人制度:每日晨会夕会由产品明白人对各种对公产品进行详细介绍,了解各项产品以便进行私公、公私联动扩大获客范围;

2)晨会夕会一对一场景演练,提前模拟营销中遇到的各种情况,发现问题问

解决问题。

8、文化建设,长效机制

1)每日复盘总结今日业绩、不足之处,分析短板和优点。

    2)对考核指标解读;长期坚持固化导入内容,提升对公营销意识,熟练掌握对公业务知识、将对公营销纳入日常工作中,实现懂业务、会营销,公私联动,不断提升对公各项指标发展

9.案例分享

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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