随着全球化的加深和金融业务的不断创新，洗钱活动也变得更加隐蔽和复杂。面对严峻的反洗钱形势，工商银行郴州安仁支行积极承担社会责任，劳筑反洗钱防线，强化基层一、二道防线，切实履行反洗钱义务。
基层一、二道防线具体措施
一是严控开户环节客户身份识别工作。个人账户新开落实手机号码实名认证，强化外地流动人口和低龄、高龄客户开户尽职调查，使用断卡先锋，核查客户是否有可疑迹象。对公账户开户严格落实先尽职调查后开户原则，严格执行企业客户网上银行分类分级管理制度，在开户环节严格把关，确保客户的身份真实性和交易背景的合法性。
二是加强账户存续期管理工作。建立完善的监测系统，更加精准快速的识别可疑交易，及时进行账户止付，有效拦截洗钱诈骗等犯罪资金，并及时报告给相关部门。加强对对公账户的管理，长期不动账户系统进行止付，重新启用的长期不动户采取加强型尽职调查；对于注吊销账户定期查询并管控，定期清理以防止账户出租出借涉嫌违法犯罪活动。
安仁支行上门进行增强型尽职调查
三是定期组织员工进行反洗钱培训。针对新型洗钱犯罪手法以及典型案例，安仁支行组织员工进行反洗钱学习，与时俱进，以适应新的反洗钱工作要求。通过反洗钱培训，加强员工反洗钱意识，掌握反洗钱工作的基本知识和技能，能够更加警觉的识别和报告可疑交易，有效防范洗钱风险。
四是积极开展社会公众教育，传播反洗钱知识。银行作为反洗钱工作中的重要角色，成为打击洗钱犯罪的中坚力量，帮助提升社会公众的反洗钱意识更是重中之重的工作。安仁支行积极组织宣传教育和培训活动，在9月金融知识宣传月中多次开设金融小课堂，旨在帮助公众了解并警惕各类诈骗和金融欺诈活动，避免涉及洗钱的非法活动，保护自己的财产安全，形成全社会共同参与反洗钱工作的良好氛围。
柜面取现可疑客户，工作人员应对之法
11月21日中午，某男士来柜面取现一万元，柜员按要求对账户明细及资金来源进行核查，发现客户为微信零钱提现，询问客户资金用途，客户回答模糊为自己用，询问具体用途遭客户恶劣态度对待。我网点工作人员查询系统内客户风险信息，提示账户已被非柜面止付且提示需对入金进行重点核查，如可疑联系反诈中心。该提示引起柜员重视，因经过反洗钱培训，洗钱资金大多通过三方平台提现等手段转移资金，故柜员要求客户进一步提供微信零钱收入来源，客户暴怒，并反馈交易记录已被删除，该男子的种种可疑行为引起柜员警惕，遂上报反诈中心，扫码断卡先锋，填写现金存取款业务背景调查表，排除可疑后为客户办理取现业务。
本次现金取款业务中，充分展示了该柜员的反洗钱核查的专业性，不因客户的恶劣态度而放弃核查，在平凡的基层岗位上做不平凡的反洗钱工作，在基层柜面劳筑反洗钱一、二道防线。