农行盛世龙城支行反诈风险简报

       近期有客户来网点称自己的银行卡被冻结了，查询行内系统冻结登记簿和反诈一体化平台后发现该客户的银行卡收到了多笔涉案资金，账户已经被东营市滨海公安局反诈中心紧急止付并列为涉诈账户。网点工作人员询问客户该笔资金来源，客户称该笔资金是自己做五金生意收的别人的货款，网点工作人员核实客户提供其营业执照、购销合同等相关证明，并查询客户银行卡的交易流水，根据客户提供的合同信息以及客户和交易对方的聊天记录以及网点客户经理上门调查核实，发现该笔资金确属正常经营款，但通过联系反诈中心得知其交易对方账户也确属涉案账户，该笔资金也确属涉案资金。

        网点工作人员通过与客户交谈和查询客户流水得知，给客户转钱要购买五金产品的人分多笔且均为不同地区的账户将货款转移至客户的账户中，经过与反诈中心联系核实，得知了诈骗分子是通过五金产品二级市场的方式转移了受害者的资金，洗白了通过诈骗非法获得的财产，而客户作为销售方对诈骗分子的套路不熟悉，被诈骗分子利用，上了诈骗分子的当。

        目前电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂，公司财会人员与个体工商户、小微企业经营者极易成为诈骗分子的新目标，诈骗分子利用这部分群众辨别能力较低，相关法律法规意识薄弱的特性，让他们沦为自己的帮信罪“工具人”。

        在此农行盛世龙城支行温馨提示各位客户，保护好个人信息。妥善保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等重要个人信息物品。不随意借给他人使用，防止被不法分子利用进行违法犯罪活动。增强法律意识。要了解帮信罪相关法律知识，清楚认识到哪些行为可能涉及犯罪。避免在利益诱惑下，像为来路不明的网络交易提供资金账户操作等行为。提高警惕，避免参与网络违法活动。如果发现可疑的网络犯罪行为线索，应当及时向公安机关举报。