近日，工行石家庄井陉支行和井陉县公安局反诈中心，高效合作、警银协同，成功阻截两笔大额涉诈资金取现，配合警方抓获多名涉案嫌疑人，为群众拦截挽损11.2万元，有效守护人民群众“钱袋子”。
11月12日至13日，连续两天，有两名客户到该行营业室办理柜面取现业务，意支取卡内现金。操作过程中，系统提示“当笔柜面取现交易触发实时模型，重点关注客户近期入账资金来源和用途，如有可以联系当地公安”，引起业务经办人员和运营主管高度注意，详细询问客户资金来源和取款用途，在交流过程中客户言辞闪烁，答非所问，前后说法不一，并不断催促工作人员尽快办理，情绪过于激动，多项可疑点引起该行员工警觉。该行立即启动应急预案，一边顶住压力与客户周旋，稳住客户拖延时间，一边致电井陉县反诈中心提供可疑线索，寻求警方帮助。
随即，反诈中心民警到达现场，联动开展见面核查劝阻，在警银协同下成功抓获涉案嫌疑人。当晚县反诈中心队长来电，确认两笔资金均为外省受害人受骗资金转移，且嫌疑人和其银行账户已被公安机关控制。至此，该行在警方大力支持下，双方紧密配合下，成功阻截涉诈资金一笔8万元和一笔3.2万元取现。井陉县公安局刑事警察大队感谢工行井陉支行全体员工协助侦破犯罪案件提供的有力保障和帮助，并送来表扬信。
为持续营造“全民反诈”的浓厚社会氛围，该行始终将客户的财产安全放在首位，严把柜面业务，提高专业素养，提升网点人员识诈反诈意识和应急处突能力，同时进一步加强反诈宣传，普及金融知识和涉诈可疑识别方法和应急策略，以“全民反诈”推动“天下无诈”，掀起全社会反诈新热潮，从“源头”遏制电信网络诈骗行为发生，为共同建设高质量平安社会、平安中国贡献金融力量。
11月18日，该行收到石家庄市人民政府打击治理电信网络诈骗犯罪协调机制办公室通报表扬。该行表示，将持续与属地派出所反诈中心保持密切联系，及时进行互通和信息反馈，确保应对处理的及时性和准确性，共同建构客户资金安全保护屏障。
此次警银协同成功侦破犯罪案件，不仅第一时间保护客户资金财产安全，也为构建安全金融环境贡献重要之力。下一步，该行将进一步提升金融服务水平和质量，做“您身边的银行，可信赖的银行”。
编辑：李欣颖
