编者按
为有效预防违法犯罪行为，引导员工知红线、明底线，运行风险监控中心以总分行《刑法》系列课件为基础，制作"刑法小课堂"，选取与员工生活工作息息相关的条款、案例，将关于刑法的学习推送到员工指间。
一、了解"刑法"
二、学习"刑法"
三、案例在身边
四、心得体会集锦
一、了解"刑法"
《中华人民共和国刑法》第十三条指出，一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。
犯罪构成的要件：
1．犯罪客体：犯罪行为所侵犯的，受我国《刑法》保护的社会关系
2．犯罪客观方面：行为人实施了什么样的行为，侵害的结果怎样，以及行为和结果之间的因果关系。
3．犯罪主体：自然人、单位
4．犯罪主观方面：行为人在实施犯罪行为时，主观的心理状态是故意还是过失，故意和过失是犯罪的必备条件。
刑罚种类：
主刑：管制拘役有期徒刑无期徒刑死刑
附加刑：罚金剥夺政治权利没收财产
二、学习"刑法"
集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
立案标准：数额在十万元以上的，应予立案追诉
三、案例在身边
易发场景：明知无力归还，或起初便以非法占用为目的，以借款，或牵线投资、购买理财为由，骗取客户资金的。
典型案例：2017年3月至2019年8月，某村镇银行员工李某在工作期间，为偿还个人债务，以虚构做银行"过桥"业务为名，以高息为诱饵，向社会公众大规模借款，最终形成大量债务未能归还。经法院审理查明，李某先后从代某等八人处吸收资金1亿余元，用于偿还集资款本金、支付高额利息、个人花销等，至案发尚有人民币1172.95万元不能归还。司法判决情况：2020年2月，李某因涉嫌非法吸收公众存款罪被当地公安机关依法逮捕。经法院审理，判决李某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币二十万元；追缴违法所得人民币383万元；已扣押、查封的财产依法处置，所得款项依照相关规定处置后按比例发还集资参与人。
四、心得体会集锦
作为金融工作者，应增强对非法集资行为的防范意识，自觉远离和杜绝参与非法集资，拒绝高息返利、远离非法集资，不轻信、不参与、不上当，时刻提高风险防范意识，切实做好防范和打击非法集资活动。-﹣质监一科李雨琪
依托融安 e 核监测模型，在对财富管理类公司、互联网企业等对公账户进行核查时，仔细查询账户明细，对于接收不同企业及个人分散转入资金后集中转出的进行重点关注，结合融安 e 信、工商注册信息对企业真实经营状况进行综合分析研判，发现异常情况及时采取针对性管控措施，全力守好人民群众的"钱袋子"。-﹣质监四科韩俊峰
防范非法集资是一项长期而艰巨的任务，在经济金融的大潮中，银行是宣传防范非法集资的重要阵地，要时刻保持警惕，自觉丰富金融知识，积极向客户宣传非法集资的危害，共同构建"银行＋客户"的防范非法集资的坚固防线。-﹣数据监测科许晓云
作为银行从业人员，必须时刻保持警惕，严格遵循规章制度，确保银行业务的合规性；深刻认识到非法集资的危害性和隐蔽性，以及我们作为从业人员在预防中的关键作用。通过不断提升自身风险防范意识，积极宣传防范知识，共同守护金融安全，并时刻提醒自己要"知敬畏、存戒惧、守底线"。-﹣业务管理科任明远
作为一名金融工作者，从我做起提高警惕，坚决抵制非法集资。并且践行社会责任，将自己学习到的识别和防范非法集资方法告知身边人，提示他们在遇到高额回报投资项目时要提高警惕，仔细研究其合法性、合规性，关注投资项目的真实性和可行性，参考专业机构的评估报告，综合了解投资项目的风险情况。-﹣对账监测科武晶晶