案例背景
H先生是我行存量金级客户，起初在我行金融资产规模长期保持在10-20万元之间，客户偶尔会到网点办理转账。在一次转账业务疑问咨询中，网点客户经理戴莉了解到，H先生开办公司且旗下门店众多，企业经营资金与个人账户收入资金存在混同情况。因为业务办理手续相对简单，客户企业往来资金主要存放在中小银行。
于细微处察觉商机，解决客户资金分离痛点
戴经理敏锐发掘客户对公私账务混同风险点，并将情况反映至网点负责人刘付茂。刘行意识到客户有潜在的资金隔离、合理节税需求，立即联动分行公司部上门拜访客户，介绍我行“惠市宝”业务。该业务能够解决多门店收款分账与个人账户资金分隔的问题，有助于H先生实现企业的健康合规经营。通过团队协同作战，佛山分行成功营销客户旗下门店开立对公账户24户，并顺利对接“惠市宝”分账平台。
勤走访增进感情，全方位服务赢得信任
网点多次协同分行私行团队、普惠团队拜访H先生，基于客户对私、对公全方位金融需求提供综合服务方案，并向其介绍私行全球礼遇、便捷出行、健康关爱等品质服务，邀请其参加省行及佛山分行举办的名医面对面、文化参观等活动。我行通过专业、多元化的服务，赢得了客户的充分信任与认可。
专业配置引领，强化私行品牌渗透
在定期拜访维护过程中，网点对H先生个人及家庭服务需求进行持续跟踪、动态分析，向其提供市场策略分析和资产配置建议，并推荐大额存单、二永债等产品，充分兼顾资产配置的稳健性与灵活性。针对客户家企资产风险隔离的需求，网点联动私行团队为客户讲解我行家族信托优势。
营销成果
经过“网点+分行、私行+普惠”协同深入挖掘和定期拜访，H先生陆续从行外转入2000万元资金，签约家族信托并配置大额保单；客户企业办理750万元抵押贷款、475万元粤兴贷存单质押。桂城支行营业室坚持普私联动策略，深入挖掘价值客户，实现私行客户及AUM当年新增6户、0.4亿元，增幅分别达15.0%、9.6%！